El score de fraude del BCRA: quién lo arma, qué quedó abierto y qué enseña la experiencia comparada
Por
Alejandro Emanuel de Dios Montiel
Los tres artículos anteriores explicaron qué exigen las Comunicaciones "A" 8471 y "A" 8473 del Banco Central de la República Argentina (BCRA) y qué tiene que hacer cada tipo de proveedor de servicios de pago. Este último se hace las preguntas que los directorios formulan cuando termina la presentación operativa: ¿quién va a construir ese score, con qué reglas, qué puede salir mal, y hay algún país que ya haya recorrido este camino? | 29/09/2026
EVALUACIONES MUTUAS
Turquía quedó bajo seguimiento reforzado tras la evaluación del GAFI
Septiembre 2026 | El organismo internacional evaluó la efectividad del sistema de Turquía para prevenir y combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, y estableció una hoja de ruta con medidas a implementar durante los próximos tres años.
Redacción "Prevenciondelavado.com"
Más de 70 fiscales federales y funcionarios de la región participaron del Diálogo Técnico Regional sobre delitos contra la administración pública y el lavado de activos
25/09/2026 | La actividad se desarrolló en la Ciudad Autónoma de Buenos Aires y reunió a especialistas de Argentina, Chile, Brasil, Paraguay y Uruguay, con el objetivo de fortalecer las capacidades de investigación y la cooperación regional frente a la corrupción y a la delincuencia organizada transnacional.
Fiscales.gob.ar, ARGENTINA
Prensa UIF 41/2026 | Agenda de trabajo con autoridades de CASCBA
La UIF se reunió con representantes de la Cámara Argentina de Salas de Casinos, Bingos y Anexos para fortalecer la cooperación institucional y abordar aspectos del marco normativo vigente...
Res UIF 109/2026 | Resolución UIF Nº 78/2023. Requisitos mínimos para la identificación, evaluación, monitoreo, administración y mitigación...
La presente incorpora un tratamiento regulatorio específico y simplificado para los Fondos de Asistencia Laboral y adecua la normativa vigente del sector del mercado de capitales en función de...
Piden juicio oral a 13 imputados vinculados al Tren de Aragua por integrar una organización criminal, lavado de activos y financiamiento del terrorismo
24/09/2026 | El requerimiento atribuye al grupo una estructura transnacional liderada por Guillermo Rafael Boscán Bracho, con dos células operativas en el país. La acusación sostiene que la organización funcionó al menos desde 2019 hasta mayo de 2025 y movilizó más de 120 millones de pesos a través de cuentas bancarias, billeteras virtuales, remesas y operaciones en efectivo.
Fiscales.gob.ar, ARGENTINA
Prensa UIF 39/2026 | Más de 300 personas asistieron a la jornada sobre innovación y tendencias del Ecosistema Fintech
La Unidad de Información Financiera, la Comisión Nacional de Valores y la Cámara Argentina Fintech (CAF) organizaron la jornada "Desafíos de la Innovación y...
Prensa UIF 37/2026 | Taller sobre persecución penal e inteligencia financiera en la Universidad de Mendoza
La UIF, junto con la UFECO, la UNODC, la INL del Departamento de Estado de los Estados Unidos y el Ministerio de Seguridad y Justicia de Mendoza, organizó un taller de dos jornadas en la Universidad...
China asegura que criptomonedas no son anónimas
28/09/2026 | China advirtió este lunes de los riesgos de las criptomonedas para la seguridad nacional, aseguró que sus transacciones no son anónimas y recalcó su uso en actividades delictivas y de espionaje, un mensaje que se suma a la estricta prohibición que Pekín mantiene sobre estas divisas.
Mercados.press, GLOBAL
"A" 8473 | Circular SINAP 1-254: Prevención del Fraude.
El Banco Central crea un esquema para fortalecer la prevención del fraude en pagos electrónicos mediante la generación de un score de riesgo de fraude asociado a personas humanas...
Res Trabajo 4/2026 | Salario Mínimo, Vital y Móvil.
MERCADO DE CAPITALES
La UIF flexibiliza las exigencias de prevención para los Fondos de Asistencia Laboral
Res UIF 109 | El organismo incorporó un tratamiento regulatorio diferenciado para determinadas operaciones vinculadas a los Fondos de Asistencia Laboral (FAL), exceptuándolas de medidas y controles de prevención de LA/FT/FP. La modificación alcanza a la normativa aplicable al mercado de capitales y responde al perfil de riesgo reducido de estos instrumentos.
Redacción "Prevenciondelavado.com"
Prensa UIF 35/2026 | Capacitación para fiscales y funcionarios del MPF sobre el uso de inteligencia financiera en el proceso penal
La UNISA junto a las fiscalías de los distritos de Bahía Blanca y de Mar del Plata; y la UIF, realizaron el miércoles pasado el encuentro "Utilización de los Informes de...
Prensa UIF 34/2026 | Jornada de UIF, SIGEN y OA para una gestión pública más íntegra y eficaz
Los organismos desarrollaron un encuentro de formación con el fin de profundizar la cooperación, el intercambio de conocimientos y las estrategias de prevención y control.Durante la jornada...
El procurador Casal, fiscales y especialistas de la región participarán de las jornadas sobre delitos contra la administración pública vinculados al lavado de activos
21/09/2026 | La actividad se desarrollará en la Ciudad Autónoma de Buenos Aires del 22 al 24 de septiembre y reunirá también a funcionarios y especialistas de Chile, Brasil, Paraguay y Uruguay. Con el objetivo de fortalecer las capacidades de investigación y la cooperación regional frente a la criminalidad económica y financiera.
Fiscales.gob.ar, ARGENTINA
Prensa UIF 32/2026 | Mesa de intercambio entre UIF y CAEM
La Unidad de Información Financiera y la Cámara Argentina de Empresas Mineras (CAEM) mantuvieron una reunión con el fin de fortalecer los canales de trabajo en común, en relación con la...
Prensa UIF 31/2026 | Cooperación internacional entre UIF y UNODC
La UIF y la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) analizaron líneas de cooperación técnica e intercambio regional para fortalecer la respuesta frente a...
Prensa UIF 42/2026 | La UIF readecua estructuras para reforzar la actuación en la Región Litoral
Mediante la Resolución UIF N° 115/2026, se asignó a la Agencia Regional Central de la UIF, con sede en Rosario, la cobertura y las funciones de supervisión de los sujetos obligados con...
COOPERACIÓN REGIONAL
GAFILAT avanzó en evaluaciones regionales de riesgos para los sectores de seguros y OSFL
En Uruguay | El organismo desarrolló un foro regional y mesas especializadas para analizar los riesgos de LA/FT y avanzar en dos Evaluaciones Sectoriales de Riesgos (ESR).
Redacción "Prevenciondelavado.com"
RG IGJ 11/2026 | Resolución General IGJ N.º 15/24, Anexo A. Modificación.
Santa Cruz fortalece sus fuerzas policiales contra el lavado de activos con capacitación internacional
25/09/2026 | Con la participación de especialistas de la Policía Nacional de Colombia y el acompañamiento de la Embajada de Estados Unidos, el Gobierno de Santa Cruz cerró una capacitación estratégica destinada a fortalecer las capacidades investigativas de la fuerza provincial frente al lavado de activos, el delito económico y las estructuras del crimen organizado.
Noticias.santacruz.gob.ar, ARGENTINA
Cripto, $27 mil millones y lavado: la ruta del dinero bajo análisis
27/09/2026 | La investigación de la Justicia platense indaga una presunta estructura vinculada al juego clandestino y la defraudación. El expediente incorpora operaciones con USDT, movimientos bancarios y la declaración de Mauro Perrotta, mientras busca determinar qué parte del volumen registrado terminó como rentabilidad.
Lateclamardelplata.com.ar, ARGENTINA
Prensa UIF 40/2026 | La UIF simplificó el marco de prevención de LA/FT/FP aplicable a los Fondos de Asistencia Laboral
La Resolución UIF 109/2026 modifica la Res UIF 78/2023 e incorpora un tratamiento simplificado para los Fondos de Asistencia Laboral (FAL), exceptuando determinados aportes y otros ingresos...
RG CNV 1166 | Modificación del Título XI de las normas.
La Comisión Nacional de Valores dispone que la transferencia será el único medio de pago habilitado para la recepción y entrega de fondos de y hacia los clientes en el mercado de...
Panamá podría ser retirado de la lista negra fiscal de la UE tras seis años de negociaciones
28/09/2026 | Una reunión de ministros de Hacienda europeos en Luxemburgo definirá el fin de una clasificación que condicionó la inversión extranjera y las relaciones comerciales del país centroamericano durante media década.
Infobae.com, PANAMÁ
Prensa UIF 38/2026 | La UIF profundiza los canales de trabajo conjunto con el CFNA
El presidente de la UIF y el presidente del Consejo Federal del Notariado Argentino (CFNA) firmaron un convenio marco de colaboración académica y un convenio específico vinculado a la...
"A" 8472 | Circular RUNOR 1-1969, SINAP 1-253, CREFI 2-144: Servicios Complementarios de la Actividad Financiera y Actividades Permitidas. Expansión de...
El Banco Central permite que las agencias complementarias de servicios financieros (ACSF) que se encuentren inscriptas en el Registro de Proveedores de Servicios de Pago habilitado en el BCRA como empresas de...
El score de fraude del BCRA: qué cambia en el alta de clientes y en el monitoreo
Por
Alejandro Emanuel de Dios Montiel
En esta nota, el autor analiza el nuevo esquema de scoring de fraude del BCRA y su impacto en entidades financieras y PSPCP, que deberán incorporar esta señal de riesgo compartida en los procesos de alta, monitoreo y reevaluación de clientes, con plazos de implementación que comienzan a correr tras la entrega de la documentación técnica. | 21/09/2026
Prensa UIF 36/2026 | Convenio de cooperación académica entre UIF y UDA
La Unidad de Información Financiera (UIF) y la Universidad del Aconcagua (UDA) de Mendoza firmaron un convenio marco de cooperación académica para impulsar actividades conjuntas...
Res INAES 1687/2026 | Mutuales con reglamento de servicio de gestión de préstamos aprobado. Presentación de la totalidad de...
El directorio del Instituto Nacional de Asociativismo y Economía Social dispone que las mutuales con reglamento de servicio de gestión de préstamos que hayan incumplido con la totalidad de la...
NORMATIVA PLA/FT/FP
La CNV elimina el uso de cheques como modalidad de recepción y entrega de fondos a clientes
RGCNV 1166 | El organismo modificó las normas sobre recepción y entrega de fondos a clientes, eliminando las disposiciones referidas a cheques físicos y electrónicos. Las transferencias en el país pasan a ser la modalidad exclusiva prevista para estas operaciones, bajo condiciones que aseguren la identificación y trazabilidad de los fondos.
Redacción "Prevenciondelavado.com"
"A" 8471 | Circular LISOL 1-1152, RUNOR 1-1968, SINAP 1-252: Gestión del riesgo de fraude. Lineamientos para la Gestión de Riesgos en las Entidades...
El BCRA actualiza los textos ordenados "Lineamientos para la Gestión de Riesgos en las Entidades Financieras" y "Lineamientos para el Gobierno Societario en Entidades Financieras",...
Prensa UIF 33/2026 | Comenzaron las mesas de trabajo para analizar lineamientos normativos del Sector de Contadores
La UIF y representantes de las federaciones y consejos de Profesionales en Ciencias Económicas acordaron trabajar conjuntamente para revisar y aclarar los criterios de aplicación de...
Ciberdelito: cómo se profesionalizan las estafas digitales y qué cambia con la IA y las criptomonedas
17/09/2026 | Fiscales, especialistas y representantes del sector fintech analizaron en Córdoba la evolución del fraude digital, el uso de criptoactivos y los nuevos riesgos asociados a la inteligencia artificial. Uno de los focos estuvo puesto en la transformación de las estafas en estructuras organizadas que operan entre distintas jurisdicciones.
Puntoapunto.com.ar, ARGENTINA
