INTERNACIONAL

Medidas de Francia para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo

Evaluación Mutua Francia-2022 | El país europeo cuenta con un marco sólido y sofisticado para luchar contra estos delitos. | Redacción "Prevenciondelavado.com"

Como resultado del informe de evaluación mutua a Francia, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) dejó en claro que ese país cuenta con un marco sólido y sofisticado para luchar contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, y que es eficaz en muchos aspectos, pero necesita hacer más en áreas como la supervisión de profesionales involucrados en las actividades de las personas jurídicas y el sector inmobiliario. El GAFI adoptó este informe en su reunión plenaria de marzo de 2022.

Francia se enfrenta a una gran variedad de amenazas de blanqueo de capitales que incluyen el fraude fiscal y el tráfico de drogas, y también enfrenta una amenaza de alto nivel de terrorismo y financiamiento del terrorismo desde los ataques terroristas de 2015. Pero ha identificado y entendido con éxito estos riesgos y ha adaptado su marco legal para mitigarlos, incluso a través de políticas nacionales temáticas.

La comprensión de los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo por parte del sector financiero y sus supervisores es generalmente buena, la supervisión del sector de activos virtuales también está en desarrollo. Sin embargo, la supervisión basada en el riesgo de las actividades y profesiones no financieras designadas es insuficiente en algunas áreas, en particular, los agentes inmobiliarios y los notarios que participan en el sector inmobiliario. El cumplimiento no financiero de sus obligaciones contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CFT) ha mejorado en general, pero sigue siendo limitado para los agentes inmobiliarios y los proveedores de servicios empresariales. Algunos sectores no son suficientemente conscientes de sus obligaciones, especialmente en relación con el beneficiario real, las personas políticamente expuestas y el reporte de transacciones sospechosas.

Francia está logrando resultados particularmente buenos en el uso de inteligencia financiera, investigaciones y enjuiciamientos de lavado de dinero, con las autoridades competentes dando prioridad al enjuiciamiento de casos de lavado de dinero de alto nivel. Sin embargo, a pesar de un aumento en el personal, la falta de recursos de investigación especializados afecta la duración de las investigaciones, especialmente en casos complejos de lavado de dinero.

Ha hecho de la confiscación de activos delictivos una prioridad política y ha obtenido muy buenos resultados, con delincuentes privados de ganancias, propiedades u otros activos por un valor equivalente a 4 700 millones EUR cada año.

Las autoridades francesas también tienen una práctica bien establecida de cooperación internacional con sus contrapartes extranjeras, incluso brindando asistencia legal mutua efectiva y de buena calidad en asuntos penales y haciendo un uso extensivo de la cooperación informal.

En cuanto a la lucha contra el terrorismo y su financiación, Francia lo hizo una de sus máximas prioridades y ha obtenido muy buenos resultados. Las autoridades de fiscalía, de investigación y de inteligencia colaboran de manera eficaz y estructurada, incluso con el fin de intercambiar información. Las investigaciones de terrorismo incluyen sistemáticamente un componente de financiamiento del terrorismo. El marco legal y operativo, así como la dotación de personal, permiten a las autoridades francesas luchar de forma eficaz y coordinada contra el riesgo del terrorismo y su financiación, lo que da como resultado una tasa de condena del 93 % en los procesos por financiación del terrorismo.

Además, desempeña un papel activo en la propuesta de designación de personas o entidades que financian el terrorismo en las listas de sanciones nacionales, de la Unión Europea y de las Naciones Unidas. Las reformas recientes permiten la aplicación sin demora de sanciones financieras específicas. Está privando a los terroristas, las organizaciones terroristas y los financiadores del terrorismo en gran medida y de acuerdo con su perfil general de riesgo de FT. Sin embargo, aún necesita mejorar la supervisión del sector sin fines de lucro para evitar su posible uso indebido, incluso mediante una evaluación más profunda del riesgo de financiación del terrorismo a través de este sector.

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Resumen Ejecutivo Evaluación Mutua Francia-2022

Redacción "Prevenciondelavado.com"