RECUPERACIÓN DE ACTIVOS

Índice AML de Basilea 2023: actualización metodológica

Progreso de las jurisdicciones | El cambio se implementará en la 12ª edición pública del Índice AML de Basilea, que se publicará el 8 de noviembre de este año. | Redacción "Prevenciondelavado.com"

El Índice AML de Basilea, el índice global de lavado de dinero y herramienta de evaluación de riesgos del Instituto de Basilea, verá una pequeña pero importante actualización metodológica este año. El objetivo es reflejar mejor el progreso de las jurisdicciones que se han graduado de la llamada lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo que establece estándares globales para la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT).

El cambio se implementará en la 12ª edición pública del Índice AML de Basilea, la cual se dará a conocer recién el 8 de noviembre, así como en la Edición Experta basada en suscripción a partir de octubre.

Mejoras en la eficacia

Durante la última década, el GAFI ha evaluado más de 150 jurisdicciones en sus marcos ALD/CFT utilizando su metodología de evaluación de cuarta ronda. Los informes de evaluación mutua resultantes cubren el cumplimiento técnico de la jurisdicción con las 40 Recomendaciones del GAFI, así como la eficacia de sus sistemas ALD/CFT según 11 indicadores.

Se considera que las jurisdicciones en la lista gris del GAFI tienen "deficiencias estratégicas" en sus marcos ALD/CFT y, por lo tanto, se las coloca bajo "supervisión intensificada". Para salir de la lista, deben completar un plan de acción específico acordado con el GAFI.

El GAFI emite informes de seguimiento sobre los avances de estas jurisdicciones en términos de cumplimiento técnico. Pero los informes de seguimiento casi siempre no dicen nada sobre las mejoras en la eficacia. Como resultado, muchas jurisdicciones que son eliminadas de la lista gris todavía son calificadas como de "bajo nivel de efectividad" en muchas áreas. Esto no refleja fielmente los esfuerzos que han hecho estas jurisdicciones para mejorar sus sistemas ALD/CFT y salir de la lista gris.

Para remediar esto en la próxima edición del Índice ALD de Basilea, se va a asumir que las jurisdicciones que se han graduado de la lista gris han mejorado la efectividad de sus sistemas ALD/CFT al menos a un nivel moderado.

Por ejemplo, antes de ser incluida en la lista gris, se evaluó que Bahamas tenía la puntuación más baja (0) en seis de los 11 criterios de eficacia del GAFI. Como fue eliminado de la lista gris en 2020, se asumirá que ha alcanzado un nivel moderado (1) de efectividad en esos seis criterios.

¿Qué planea el GAFI al respecto?

El Grupo de Acción Financiera Internacional no planea cambiar en este momento. La metodología prevista para la quinta ronda del GAFI contiene una serie de cambios positivos:

•  Un ciclo de evaluación más corto, de unos diez años de media a seis años.
• Priorización basada en el riesgo: las jurisdicciones de alto riesgo serán evaluadas primero.
•  Para jurisdicciones que no figuran en la lista gris, un período de tres años para abordar las deficiencias tras un informe de evaluación mutua.

Sin embargo, los cambios no incluyen la reclasificación de los niveles de efectividad después de salir de la lista gris.

¿Qué impacto tendrá esto en la puntuación del Índice de Basilea?

Los datos del GAFI representan el 35% de la puntuación de riesgo de una jurisdicción en el Índice. Como resultado, el cambio marca una diferencia significativa para los países que han logrado ser excluidos de la lista, particularmente aquellos con una gran cantidad de puntajes "0" en efectividad.

Por ejemplo, la puntuación de los datos del GAFI de Botswana en el Índice AML de Basilea mejorará de 7,4 a 5,58, donde 10 equivale al riesgo más alto. El de Etiopía mejorará de 7,15 a 5,33 y el de Pakistán de 7,38 a 5,36.

La puntuación de riesgo general del Índice AML de Basilea se ajustará de acuerdo con la ponderación del 35 por ciento de los datos. Además de este ajuste, se continuará con la emisión de informes individuales sobre el progreso de las jurisdicciones que salen de la lista gris.

Links de interés

Índice de Basilea 2022: un paso adelante y cuatro pasos atrás en la lucha contra el lavado de dinero

Informes de evaluación mutua

Qué hay detrás del índice ALD de Basilea

Últimos informes y gráficos sobre el progreso de las jurisdicciones que salen de la lista gris

Redacción "Prevenciondelavado.com"