INTERNACIONAL

Crowdfunding para la financiación del terrorismo

Informe del GAFI | El crowdfunding o financiación colectiva es una forma muy útil de llegar a un gran público para recaudar dinero para una causa benéfica, financiar una nueva empresa o financiar un proyecto creativo, pero acontecimientos en todo el mundo demostraron que también puede explotarse con fines ilegales. | Redacción "Prevenciondelavado.com"

El crowdfunding es un sector en crecimiento y evolución, con un importante mercado internacional. En 2022, hubo más de 6 millones de campañas de crowdfunding en todo el mundo, donde la gran mayoría de las actividades de financiación colectiva son legítimas, pero también pueden explotarse con fines ilegales. Esto incluye a terroristas y grupos terroristas que pueden explotar plataformas de recaudación de fondos y actividades de financiación colectiva en las redes sociales para buscar financiación para su causa terrorista entre una audiencia global.

Futuro del crowdfunding. Es probable que el panorama del crowdfunding evolucione aún más, con la introducción de nuevas tecnologías de pago y la proliferación de plataformas en línea que apoyan diferentes tipos de actividades de crowdfunding. Sin embargo, a nivel mundial, no hay una comprensión suficiente de los riesgos relacionados con este sector y, debido a esto, la regulación varía de un país a otro.

El GAFI elaboró un informe donde analiza cómo los terroristas hacen un mal uso de las plataformas de financiación colectiva y se basa en experiencias de la Red Global del GAFI, expertos de la industria, el mundo académico y la sociedad civil. Además, examina los desafíos que enfrentan en la detección y prevención del financiamiento del terrorismo a través de la ecosfera del crowdfunding.

El informe destaca buenas prácticas, comenzando con la inclusión del crowdfunding en las evaluaciones nacionales de riesgo de financiamiento del terrorismo, la divulgación al sector del crowdfunding y sólidos mecanismos nacionales e internacionales de intercambio de información.

Entonces, ¿qué es el crowdfunding?

El crowdfunding es la práctica de solicitar contribuciones de un gran número de personas, especialmente de la comunidad en línea y generalmente en cantidades más pequeñas, para apoyar una idea, proyecto o empresa comercial. 

Principales métodos de crowdfunding para la financiación del terrorismo

Hay cuatro métodos principales que utilizan los terroristas y extremistas violentos para recaudar fondos mediante esta práctica.

1. Abuso de causas humanitarias, benéficas y sin fines de lucro.
2. Plataformas o sitios web dedicados al crowdfunding.
3. Plataformas de redes sociales y aplicaciones de mensajería.
4. Interacción del crowdfunding con activos virtuales.

En la práctica, los terroristas suelen utilizar una combinación de técnicas y métodos. Por ejemplo, pueden establecer una campaña de recaudación de fondos en una plataforma de crowdfunding dedicada, compartir la campaña en las redes sociales y solicitar el pago en activos virtuales. La mayor parte del crowdfunding es legítimo.

Indicadores más comunes de financiación del terrorismo 

• La campaña de financiación colectiva carece de información sobre el propósito, los objetivos y los beneficiarios finales de la campaña, o recauda fondos para una causa vaga.
• La descripción del proyecto incluye enlaces a sitios web o páginas de redes sociales con retórica o simbolismo de odio, o que elogien a una organización terrorista o extremista violenta.
• La campaña alienta a los donantes a proporcionar fondos a través de diferentes plataformas o proporciona instrucciones sobre cómo fragmentar los pagos.
• La campaña está dirigida por personas o grupos que no están afiliados a la organización benéfica u organización a la que supuestamente benefician los fondos.
• La plataforma de crowdfunding utilizada aloja o habilita otros proyectos relacionados con el terrorismo o el extremismo violento, o no prohíbe explícitamente este tipo de contenido en sus términos de servicio.
• La campaña de financiación colectiva se está llevando a cabo en zonas geográficas donde se sabe que operan organizaciones terroristas o con vínculos con zonas de conflicto.

Desafíos

Las fuerzas del orden, las entidades informantes y los supervisores enfrentan una serie de desafíos para detectar, investigar y procesar el crowdfunding para financiar el terrorismo.

Para fortalecer su conciencia, comprensión y acción efectiva, los países deberían:

• Identificar, evaluar y comprender los riesgos de financiación del terrorismo relacionados con el sector del crowdfunding, y garantizar que esos riesgos se mitiguen de manera efectiva, evitando al mismo tiempo obstaculizar la actividad financiera legítima.

• Fomentar un enfoque de múltiples partes interesadas para la mitigación de riesgos, incluidos representantes de las autoridades nacionales, el sector privado, la sociedad civil y el mundo académico al diseñar y revisar medidas de mitigación de riesgos para garantizar la debida diligencia en materia de derechos humanos.

• Reconocer la importancia del intercambio de información público-privada y establecer medidas para hacerlo de manera efectiva y continua.

• Implementar plenamente los Estándares del GAFI relevantes para otros sectores involucrados en el ecosistema de crowdfunding, por ejemplo, activos virtuales, organizaciones sin fines de lucro y servicios de transferencia de dinero y valor.

Link de interés

Informe completo del GAFI

Redacción "Prevenciondelavado.com"