Legislación y Noticias Argentina, 19 de marzo de 2024
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INTERNACIONAL

Activos virtuales: Señales de alerta de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo

Informe oficial | El GAFI publicó un documento que contiene los indicadores de bandera roja de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, basado en más de 100 estudios de casos recopilados por miembros de la Red Global del Grupo, cuyo fin es ayudar a los distintos sectores a detectar si los activos virtuales se están utilizando para actividades delictivas.


El Grupo de Acción Financiera Internacional publicó, recientemente, un documento que contiene las Señales de alerta de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo en lo que respecta a los Activos Virtuales.

 

Riesgo

Tal como detalla el GAFI, los activos virtuales utilizan tecnología innovadora para transferir valor rápidamente en todo el mundo y tienen muchos beneficios potenciales, como hacer pagos más rápidos y económicos. Pero el anonimato que conlleva dicha tecnología atrae a los delincuentes, que han utilizado los activos virtuales para blanquear el producto de una variedad de delitos como:

  •  Tráfico de drogas
  •  Contrabando ilegal de armas
  •  Fraude
  •  Evasión fiscal
  •  Ciberataques
  •  Evasión de sanciones
  •  Explotación infantil
  •  Trata de personas

 

Prevención

En respuesta al nuevo escenario de avance tecnológico, el Informe del GAFI sobre Activos Virtuales, está basado en más de 100 estudios de casos recopilados por miembros de la Red Global del propio organismo y destaca los indicadores de alerta más importantes que podrían sugerir un comportamiento delictivo. Tiene como objetivo ayudar a las autoridades nacionales y a los distintos sectores, a detectar si los activos virtuales se están utilizando para actividades delictivas.

 

Indicadores

Los indicadores clave del informe se centran en:

  • Funciones tecnológicas que aumentan el anonimato. Un ejemplo de ello puede ser el uso de sitios web de intercambios de igual a igual, servicios de mezcla o criptomonedas mejoradas por el anonimato.
  • Riesgos geográficos. Los delincuentes pueden explotar países con medidas nacionales débiles o inexistentes para los activos virtuales.
  • Patrones de transacción. Pueden ser irregulares, inusuales o poco comunes. Estos pueden sugerir una actividad delictiva.
  • Tamaño de la transacción. Si el monto y la frecuencia no tienen una explicación comercial lógica.
  • Perfiles de remitente o destinatario. Un comportamiento inusual puede sugerir una actividad delictiva.
  • Fuente de fondos o riqueza. Será una señal de alerta cuando pueda relacionarse con actividades delictivas.

 

Sectores

Según el GAFI, el informe será de ayuda para:

  •  Proveedores de servicios de activos virtuales,
  •  Instituciones financieras,
  •  Profesiones no financieras,  
  •  Otras entidades informantes a detectar y reportar transacciones sospechosas.

También se aclara que proporcionará información útil para que las unidades de inteligencia financiera, los organismos encargados de hacer cumplir la ley, los fiscales y los reguladores analicen los informes de transacciones sospechosas o supervisen el cumplimiento de los controles contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Por último, el GAFI detalla que el informe complementa la guía para un enfoque basado en el riesgo para activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales.

 

Links de interés

A continuación, se detallan las señales de alerta segmentadas por sector:

Sector financiero y no financiero

Proveedores de servicios de activos virtuales

Sector público

Y la guía completa:

Activos virtuales: Señales de alerta de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo

Redacción "Prevenciondelavado.com"