PARÍS
Stablecoins: Informe del GAFI
Informe al G20 | Este informe establece las opiniones del GAFI sobre las llamadas monedas estables y fue presentado ante el G20.
En octubre de 2019, el G20 le pidió al GAFI que considerara las cuestiones de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo relacionadas con las llamadas monedas estables. Este informe establece las opiniones del GAFI sobre las llamadas monedas estables y aborda lo siguiente:
1. Definición de las llamadas monedas estables. Las llamadas "stablecoins" (monedas estables) podrían clasificarse como activos virtuales bajo las Normas GAFI revisadas. Dependiendo del diseño de la "stablecoin", en su lugar puede clasificarse como activo financiero tradicional (por ejemplo, una garantía) en virtud de las Normas revisadas del GAFI o de las reglamentaciones nacionales.
La característica distintiva clave es que su valor está destinado a ser estable en relación con el de un activo o punto de referencia subyacente. Puede estar vinculado, por ejemplo:
Características. Éstas pueden diferir dependiendo de su tecnología subyacente:
Estos activos son diferentes de las monedas digitales del banco central. Las Normas revisadas excluyen explícitamente las monedas digitales del banco central de la definición de activo virtual.
2. Cuáles son los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo de las llamadas monedas estables. Al igual que los riesgos planteados por los activos virtuales de manera más amplia, el organismo identificó 4 aspectos:
3. Cómo se aplican los Estándares del GAFI a las llamadas monedas estables y las diferentes empresas involucradas. Desde su adopción en junio de 2019, el organismo ha estado trabajando para garantizar la aplicación rápida y efectiva de las Normas revisadas por todas las jurisdicciones y el seguimiento de los riesgos de LA/FT planteados por los activos virtuales.
Para entender cómo se aplican las Normas revisadas a las llamadas "stablecoins" y si éstas son suficientes para mitigar los riesgos, el GAFI evaluó:
Dependiendo de su estructura, una llamada "stablecoin" estaría cubierta por las Normas GAFI revisadas ya sea como un activo financiero tradicional (por ejemplo, como un valor) o como un activo virtual (como una representación digital del valor que se puede negociar digitalmente o transferir y se puede utilizar con fines de pago o inversión).
El organismo manifiesta que "no busca regular la tecnología que subyace a los activos virtuales o a las actividades de VASP o a los creadores de software". Sin embargo, los promotores y órganos de gobierno de estos activos serán entidades obligadas si están llevando a cabo las actividades de una institución financiera o de un proveedor de servicios de activos virtuales.
De esta manera, pueden ser considerados responsables de la aplicación de los controles y medidas para mitigar los riesgos de LA/FT. Esto podría incluir, por ejemplo:
La mitigación efectiva de los riesgos que estos activos suponen está estrechamente ligada a que exista una fuerte cooperación internacional entre jurisdicciones.
4. Cómo el GAFI planea mejorar el marco global de financiamiento contra el lavado de dinero y el terrorismo para activos virtuales y las llamadas monedas estables. El GAFI afirma que llevará a cabo cuatro acciones:
El organismo trabajará en colaboración con el Financial Stability Board (FSB) y otros organismos de normalización globales para garantizar que exista una respuesta internacional holística con AML/CFT integrado en esto.
Normas revisadas del GAFI
Este informe se completó simultáneamente con una revisión de 12 meses de la implementación de revisiones a los Estándares del GAFI. En junio de 2019, el organismo fortaleció sus estándares para aclarar la aplicación de los requisitos de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en los activos virtuales y proveedores de servicios de estos activos.
El GAFI hace un llamado a todas las jurisdicciones para que implementen las normas revisadas con carácter prioritario. El primer paso para garantizar una respuesta global efectiva a las llamadas monedas estables y los activos virtuales en general, es garantizar que las Normas preexistentes del GAFI se transpongan a la legislación nacional y se pongan en práctica.
La revisión de 12 meses de las normas complementa los hallazgos de este informe.
Opinión y Noticias, GAFI completa una revisión de sus normas sobre activos virtuales
Redacción "PrevenciondeLavado"
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