La inteligencia financiera es la mejor arma contra el lavado de dinero en los juegos y sorteos

27/04/2026 | ¿Se puede regular de verdad este tipo de actividades? Mi respuesta como especialista es que sí se puede. Y no solo es posible, sino urgente y factible. Por Dr. Luis David Fernández Araya. | Heraldodemexico.com.mx, MÉXICO

Desde mi experiencia en el ámbito público en fiscalización superior y prevención de lavado de dinero, he visto de cerca cómo la delincuencia organizada busca siempre los sectores más vulnerables para blanquear sus recursos. Uno de ellos, sin duda, son los casinos y las actividades de juego con apuestas.

¿Se puede regular de verdad este tipo de actividades? Mi respuesta como especialista es que sí se puede. Y no solo es posible, sino urgente y factible.

Los casinos, físicos y digitales, son clasificados por la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) como actividades vulnerables de alto riesgo. No es casualidad. Manejan flujos masivos de efectivo, chips, transferencias transfronterizas y, cada vez más, criptoactivos. Son terreno fértil para prestanombres, empresas fachada y Personas Políticamente Expuestas (PEPs) que buscan lavar dinero del crimen organizado.

Los recientes operativos que llevaron al cierre de 13 establecimientos por presunto lavado de dinero no fueron un hecho aislado. Fueron la confirmación de lo que el GAFI, el Departamento del Tesoro de EE. UU. (OFAC) y la propia UIF vienen advirtiendo desde hace años: México debe demostrar resultados concretos en sentencias y decomisos financieros, o enfrentará sanciones internacionales.

Pero no se trata solo de cerrar, se trata de regular con inteligencia.

En mis acciones y propuestas de los últimos meses he insistido en un modelo que ya está probado en los estándares internacionales que México mismo ayudó a construir en el GAFI:

•  Coordinación real entre SSPC, ASF, UIF y FGR, con los permisionarios de la Dirección General de Juegos y Sorteos como nodo prioritario.

•  Uso obligatorio de Inteligencia Artificial y Big Data para monitorear en tiempo real flujos transfronterizos y detectar operaciones sospechosas antes de que se consumen.

•  Identificación efectiva de los beneficiarios controladores ("dueños reales") de jugadores corporativos, proveedores y socios.

•  Transparencia radical sobre PEPs con reporte automático y debida diligencia reforzada.

La premisa es sencilla y la repito siempre: sin dinero no hay poder criminal. Si golpeamos el patrimonio económico de la delincuencia con la misma fuerza que los operativos policiales, estaremos dando un paso histórico en materia de seguridad nacional.

La Ley Federal de Juegos y Sorteos necesita una actualización profunda que incorpore estos controles modernos. La buena noticia es que el Gobierno Federal ya está en ruta. Estoy convencido de que tenemos las herramientas técnicas y la voluntad política para hacerlo.

Regular no significa prohibir, significa profesionalizar el sector, proteger a los permisionarios honestos que cumplen y, sobre todo, cerrarles definitivamente la puerta a quienes usan el juego como lavadora de dinero sucio.

Los casinos pueden y deben ser un sector regulado, transparente y seguro. México ya demostró que sí se puede endurecer el cerco antilavado. Ahora es el turno de aplicarlo con toda precisión al juego y las apuestas.

El tiempo de las zonas grises terminó.

^{POR DR. LUIS DAVID FERNÁNDEZ ARAYA}

Fuente: Heraldodemexico.com.mx, MÉXICO