A partir del 1 de julio de 2026, las operaciones bancarias en efectivo de alto monto en México estarán sujetas a nuevos controles de seguridad

12/01/2026 | De acuerdo con la asociación, las medidas forman parte de una estrategia para reforzar la seguridad dentro de las sucursales bancarias y prevenir delitos como fraudes, robos y operaciones relacionadas con el lavado de dinero. Las nuevas reglas serán obligatorias para todas las instituciones bancarias que operan en el país, sin excepción. | Meganoticias.mx, MÉXICO

La Asociación de Bancos de México informó que estas disposiciones aplicarán para depósitos o retiros en efectivo superiores a 140 mil pesos realizados directamente en ventanilla.

La ABM aclaró que los controles no se aplicarán a todas las transacciones. Solo entrarán en vigor cuando una persona realice un retiro o depósito en efectivo mayor a 140 mil pesos y la operación se haga de manera presencial en sucursal. En esos casos, el banco deberá verificar de forma más estricta la identidad del cliente antes de autorizar el movimiento.

Si la persona no cumple con los lineamientos establecidos o no presenta la documentación requerida, el banco estará legalmente impedido para realizar la operación. Esto significa que, aunque el cliente tenga los recursos disponibles, la transacción no podrá completarse si no se acredita plenamente su identidad.

Entre los nuevos requisitos se encuentra la presentación de una identificación oficial vigente, como la credencial para votar o el pasaporte, así como la confirmación de los datos personales registrados en el banco. Además, cuando la infraestructura lo permita, las instituciones podrán aplicar validaciones biométricas, como huella dactilar o reconocimiento facial.

La asociación bancaria explicó que estos controles buscan reducir la suplantación de identidad, disminuir los asaltos relacionados con retiros de grandes cantidades y fortalecer el combate al lavado de dinero. También se pretende que México alinee sus prácticas financieras con estándares internacionales de seguridad.

En conclusión, los nuevos controles no eliminan el uso de efectivo, pero sí establecen mayores filtros para operaciones de alto monto. La recomendación para los usuarios es anticiparse, llevar su documentación actualizada y considerar alternativas electrónicas cuando sea posible, a fin de evitar contratiempos en sucursal a partir de julio de 2026.

FUENTE: Meganoticias.mx, MÉXICO