El blanqueo de dinero a nivel mundial podría alcanzar los 6 billones de dólares anuales

15/10/2026 | Se estima que el blanqueo de capitales a nivel mundial asciende a 6 billones de dólares anuales. Asimismo, la corrupción podría reducir el crecimiento del PIB real per cápita hasta en un 3 % en dos años. Estas cifras ponen de manifiesto el grave impacto de los flujos de dinero ilícito y la corrupción en el crecimiento económico, la gobernanza nacional y la estabilidad financiera. Estos temas se debatieron en las Reuniones Anuales de 2026 del Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco Mundial (BM), celebradas en Bangkok, Tailandia, del 12 al 18 de octubre. | Vietnam.vn, GLOBAL

En la conferencia, la Sra. Yan Liu, asesora jurídica y directora del Departamento Jurídico del FMI, afirmó que la organización apoya a los países miembros para subsanar las deficiencias en sus sistemas legales y regulatorios que pueden facilitar la corrupción y el lavado de dinero, a la vez que socavan la eficiencia económica y la estabilidad del sistema financiero. Asimismo, señaló que el desarrollo de nuevas tecnologías, incluida la inteligencia artificial (IA), plantea nuevos desafíos para la detección y prevención de transacciones ilícitas.

Un aspecto destacable de la conferencia fue la experiencia de países que figuraban en la "lista gris" del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y que fueron retirados tras implementar reformas. Namibia es un ejemplo. Según el gobernador del Banco Central del país, Epson Uanguta, Namibia modificó aproximadamente nueve leyes, promulgó cuatro nuevas y reforzó la coordinación con el FMI para mejorar su marco jurídico en materia de prevención y lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. El proceso de reforma duró cerca de dos años, lo que permitió al país superar las deficiencias y ser retirado de la lista de seguimiento reforzado del GAFI en junio de 2026.

Sri Lanka también fue mencionada en la conferencia como un caso de estudio de un sistema mejorado contra el lavado de dinero. Esta nación del sur de Asia fue excluida del proceso de monitoreo del GAFI en 2013. Tailandia, país anfitrión de la conferencia, también dejó de estar bajo el monitoreo del GAFI en 2013 tras mejorar sus regulaciones contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Estas experiencias demuestran que la lucha contra el blanqueo de capitales y la corrupción requiere no solo reformas legales, sino también una mayor supervisión, una mejor capacidad de aplicación de la ley y un compromiso sostenido con la reforma. En el contexto de transacciones financieras cada vez más complejas y una tecnología en constante evolución, la cooperación internacional desempeña un papel crucial en la prevención de flujos de dinero ilícitos, la protección del sistema financiero y la limitación de las pérdidas para la economía.

FUENTE: Vietnam.vn, GLOBAL