EVALUACIONES MUTUAS

Turquía quedó bajo seguimiento reforzado tras la evaluación del GAFI

Septiembre 2026 | El organismo internacional evaluó la efectividad del sistema de Turquía para prevenir y combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, y estableció una hoja de ruta con medidas a implementar durante los próximos tres años. | Redacción "Prevenciondelavado.com"

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) publicó la evaluación mutua de Turquía, realizada sobre la base de la situación del país al momento de la visita in situ, en noviembre de 2025. El informe analizó la efectividad de las medidas adoptadas para prevenir y combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación (LA/FT/FP), así como el nivel de cumplimiento de las Recomendaciones del organismo.

Entre sus principales conclusiones, el GAFI señaló que Turquía ha fortalecido sus defensas frente a las finanzas ilícitas, particularmente mediante mejoras en el uso de la inteligencia financiera y en la cooperación internacional. No obstante, identificó áreas que requieren mayores esfuerzos, entre ellas la investigación y el enjuiciamiento de casos de lavado de activos vinculados con determinados delitos subyacentes de alto riesgo y la identificación, localización y recuperación de activos delictivos situados en el extranjero.

Riesgos y coordinación

El informe destacó que Turquía identifica y comprende en gran medida sus riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo a través de su evaluación nacional de riesgos y de los grupos de trabajo especializados. Sin embargo, consideró necesario profundizar el análisis de los riesgos transfronterizos, incluidos aquellos asociados al comercio y el contrabando, y realizar un seguimiento más sistemático de los resultados de las políticas implementadas.

Asimismo, el GAFI valoró positivamente la cooperación interna, caracterizada por una interacción frecuente entre la Unidad de Inteligencia Financiera de Turquía (MASAK), los organismos encargados de hacer cumplir la ley y otras autoridades competentes.

Supervisión y medidas preventivas

Turquía cuenta con un marco integral de licenciamiento para las instituciones financieras y las actividades y profesiones no financieras designadas (APNFD), mientras que al momento de la evaluación todavía se encontraba en implementación un marco regulatorio para los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV).

Los supervisores aplican un enfoque basado en riesgo, con un incremento significativo de los controles de cumplimiento AML/CFT, tanto remotos como presenciales, especialmente sobre entidades consideradas de alto riesgo. Sin embargo, el informe identificó diferencias en el nivel de conocimiento de los riesgos entre los supervisores sectoriales.

Por su parte, si bien las instituciones financieras y los PSAV conocen en general sus obligaciones de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, persisten deficiencias en su implementación efectiva. El GAFI señaló, entre otros aspectos, limitaciones en la identificación y monitoreo de personas expuestas políticamente (PEP) y en la presentación de reportes de operaciones sospechosas.

En relación con las APNFD, las entidades de mayor riesgo de sectores como comerciantes de metales y piedras preciosas, agentes inmobiliarios y contadores son supervisadas anualmente. En cambio, el organismo observó que la supervisión de abogados y notarios es limitada y no se encuentra plenamente alineada con los riesgos identificados.

Titularidad real e inteligencia financiera

El GAFI reconoció avances en el marco destinado a evitar el uso indebido de personas jurídicas, incluyendo medidas sobre transparencia, titularidad real, acciones al portador y mecanismos de supervisión de asociaciones y fundaciones. Sin embargo, consideró necesario mejorar la precisión y actualización de la información básica y de titularidad real mediante mecanismos de verificación más sistemáticos y basados en riesgo.

En materia de inteligencia financiera, MASAK fue valorada como una institución eficaz en la recepción, análisis y difusión de información. Su acceso directo a más de 300 bases de datos constituye, según el informe, una base relevante para generar inteligencia financiera destinada a respaldar investigaciones y procesos vinculados con el lavado de activos, los delitos subyacentes y el financiamiento del terrorismo.

Investigaciones y recuperación de activos

Turquía ha desarrollado capacidades para llevar adelante investigaciones complejas de lavado de activos y ha utilizado mecanismos de cooperación interinstitucional e internacional para desarticular redes criminales. El país registra más de 10.000 procesamientos por lavado de activos y delitos relacionados.

Al mismo tiempo, el GAFI identificó un volumen significativo de procesos judiciales pendientes -7.248 casos- y de condenas pendientes -6.085-, además de señalar la necesidad de abordar la falta de efecto disuasorio de las sanciones aplicables a personas jurídicas.

Respecto de la recuperación de activos, Turquía la considera un objetivo político y operativo prioritario y dispone de mecanismos para identificar y localizar bienes de origen delictivo. Sin embargo, la localización de activos situados en el extranjero continúa siendo una deficiencia relevante, mientras que el volumen de activos incautados y confiscados permanece en niveles modestos.

Financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación

El informe señaló que Turquía desarrolló políticas y mecanismos operativos para responder al incremento de los riesgos de financiamiento del terrorismo y cuenta con capacidades institucionalizadas para identificar e investigar estas actividades. No obstante, persisten desafíos para detectar operaciones vinculadas con organizaciones y redes terroristas identificadas mediante fuentes internacionales y mecanismos de cooperación.

En cuanto a las sanciones financieras dirigidas, Turquía las aplica frente al financiamiento del terrorismo, aunque el GAFI señaló que su aplicación no es sistemática. También identificó un menor nivel de conocimiento y cumplimiento de las obligaciones de financiamiento del terrorismo entre las APNFD respecto de las instituciones financieras y los proveedores de servicios de activos virtuales.

Hoja de ruta y seguimiento

Como resultado de la evaluación, Turquía recibió una hoja de ruta con recomendaciones que deberá implementar en un plazo de tres años. Entre las prioridades se encuentran profundizar la comprensión de los riesgos de financiamiento del terrorismo por parte de las entidades informantes; priorizar investigaciones y procesos por lavado de activos relacionados con delitos de alto riesgo, como narcotráfico, contrabando y apuestas ilegales; y mejorar la identificación y seguimiento de investigaciones, procesos y condenas vinculados con las distintas amenazas de financiamiento del terrorismo.

En función de sus calificaciones de efectividad y cumplimiento técnico, Turquía quedó bajo seguimiento reforzado del GAFI y deberá informar al organismo sobre los avances realizados en la implementación de las medidas previstas.

Link de interés

Informe de evaluación mutua de Turquía - 2026

Redacción "Prevenciondelavado.com"