DELITOS FINANCIEROS

GAFI alerta sobre nuevos riesgos de lavado de dinero en los juegos de azar y las apuestas

Septiembre | El organismo publicó nuevos indicadores de riesgo para ayudar a gobiernos, reguladores y al sector privado a detectar y responder a amenazas de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación en un sector cada vez más digital y transfronterizo. | Redacción "Prevenciondelavado.com"

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) advirtió sobre los riesgos emergentes de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación asociados con los sectores de juegos de azar y apuestas, en un contexto marcado por la creciente digitalización, expansión de las plataformas en línea y utilización de medios de pago que permiten realizar operaciones rápidas y transfronterizas.

A partir de un proyecto desarrollado durante un año, el organismo publicó nuevos indicadores de riesgo destinados a facilitar la identificación de actividades sospechosas y fortalecer las respuestas de las autoridades y de los actores privados frente a las nuevas modalidades de abuso del sector.

El análisis contó con contribuciones de más de 80 jurisdicciones, organismos del sector e investigadores y constituye, además, el primer estudio detallado del GAFI sobre los riesgos asociados con los juegos en línea e ilegales.

El juego ilegal, entre los principales riesgos

Uno de los principales hallazgos del proyecto fue la relevancia del juego ilegal como fuente potencial de riesgos de delitos financieros. Según el GAFI, en algunas jurisdicciones los mercados ilegales pueden alcanzar dimensiones similares o incluso superiores a las de los mercados legales. Los operadores ilegales pueden funcionar desde el extranjero sin contar con las licencias correspondientes y presentarse como empresas legítimas, ofreciendo condiciones de anonimato e incentivos que pueden atraer tanto a consumidores como a actores criminales. A su vez, las diferencias entre los marcos regulatorios de las distintas jurisdicciones pueden ser aprovechadas para eludir controles y generar obstáculos para el intercambio de información y la cooperación internacional.

Digitalización y nuevos canales de acceso al sistema financiero

La expansión de las plataformas digitales transformó el ecosistema de juegos y apuestas, incorporando una amplia variedad de servicios, operadores y medios de pago. El GAFI señala que el efectivo, las billeteras electrónicas, el dinero móvil y los activos virtuales pueden presentar distintos riesgos de lavado de dinero. La posibilidad de realizar operaciones de manera rápida y, en determinados casos, con mayores niveles de anonimato y a través de distintas jurisdicciones incrementa los desafíos para los organismos de supervisión y las autoridades encargadas de investigar delitos financieros. Asimismo, las plataformas de juegos y apuestas se encuentran vinculadas con redes sociales, mercados digitales y desarrolladores de software, actores que pueden quedar fuera de determinados marcos regulatorios y generar nuevos puntos de vulnerabilidad.

Estrategias para evadir los controles

El informe también identifica mecanismos utilizados para evitar la detección y eludir los controles regulatorios. Entre ellos se encuentran estructuras de titularidad real diseñadas para mantenerse por debajo de determinados umbrales regulatorios, particularmente en jurisdicciones donde los controles contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo o los mecanismos anticorrupción presentan debilidades. El GAFI advierte además sobre el riesgo de infiltración y explotación criminal de operadores de juegos de azar. Los casinos tradicionales han estado históricamente expuestos a intentos de grupos delictivos organizados por obtener control o influencia sobre sus operaciones, un riesgo que puede intensificarse en entornos digitales caracterizados por estructuras de propiedad más complejas.

Indicadores para detectar actividades sospechosas

Los nuevos indicadores de riesgo buscan proporcionar herramientas prácticas para que las autoridades y el sector privado puedan identificar patrones vinculados con actividades ilícitas. Entre las señales de alerta identificadas se encuentran el uso de múltiples cuentas y métodos de pago bajo distintas identidades, inconsistencias entre la información del cliente y la utilizada para efectuar pagos y la presentación de documentos de identidad sospechosos. También se consideran relevantes los vínculos entre operadores de juegos de azar o sus beneficiarios finales y actividades como el fraude cibernético o el crimen organizado, así como patrones inusuales de apuestas y transacciones y estructuras societarias complejas destinadas a ocultar la titularidad real.

Conexiones con otras formas de criminalidad

El análisis del GAFI destaca que el abuso de los juegos de azar no constituye un fenómeno aislado, sino que puede encontrarse vinculado con distintas modalidades delictivas. Entre ellas se identifican la corrupción, el fraude cibernético, las redes profesionales de lavado de dinero y la utilización de operadores ilegales o sin licencia radicados en el extranjero para facilitar actividades criminales. Esta interconexión refuerza la necesidad de adoptar enfoques basados en el riesgo que contemplen tanto las características específicas de cada actividad como sus posibles vínculos con otros sectores y delitos.

Una respuesta coordinada

Frente a la evolución del sector, el GAFI insta a los gobiernos a fortalecer la supervisión, combatir a los operadores ilegales y extraterritoriales, profundizar la cooperación internacional y promover una mayor colaboración entre los sectores público y privado. Los nuevos indicadores de riesgo pretenden servir como una herramienta para acompañar estas medidas y facilitar la identificación temprana de operaciones y comportamientos que puedan indicar actividades ilícitas. El organismo subraya así la importancia de adaptar las estrategias de prevención a un mercado que evoluciona rápidamente y que, mediante la digitalización, la utilización de nuevos medios de pago y la expansión transfronteriza, presenta nuevos desafíos para la detección y prevención de los delitos financieros.

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Redacción "Prevenciondelavado.com"