ENTREVISTA

De la banca a la Unidad de Inteligencia Financiera: la capacitación que impulsó una carrera contra el delito financiero

Instituto de Gobernanza de Basilea | Una profesional de Namibia relata cómo un programa especializado en recuperación de activos fortaleció sus capacidades y la ayudó a dar el salto desde el sector privado hacia la Unidad de Inteligencia Financiera de su país. | Redacción "Prevenciondelavado.com"

La lucha contra el lavado de dinero y otros delitos financieros requiere cada vez más profesionales especializados capaces de comprender la compleja cadena que va desde la detección de operaciones sospechosas hasta la recuperación de activos ilícitos. La experiencia de Hortensia Uupindi, actual analista de cumplimiento normativo de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Namibia, refleja cómo la formación especializada puede convertirse en una herramienta clave para fortalecer las capacidades institucionales y el desarrollo profesional.

Tras desempeñarse durante varios años en el área de prevención del lavado de dinero de un banco comercial, Uupindi decidió profundizar sus conocimientos a través del programa de posgrado "Combating Financial Crime Through Asset Recovery", desarrollado por el Instituto de Gobernanza de Basilea junto con la Universidad de Basilea.

A continuación, se detalla la entrevista que tuvo con el organismo internacional.

Trabajabas en el departamento de cumplimiento normativo de un banco comercial. ¿Qué te motivó a participar en este programa?

Trabajar como analista en la lucha contra el blanqueo de capitales me abrió los ojos sobre este delito y su relación con los delitos financieros reales. Al igual que muchos países, Namibia también se enfrenta a desafíos constantes relacionados con delitos subyacentes como la corrupción, el fraude y la evasión fiscal. En el banco, siempre que detectábamos un comportamiento sospechoso, lo reportábamos a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). Pero no supimos qué sucedió después. En aquel entonces, conocía el término "recuperación de activos", pero no comprendía cómo funcionaba toda la cadena de valor, con todos sus procesos y desafíos. Incorporarme a la UIF siempre había sido una de mis aspiraciones profesionales. Tenía muchas ganas de aprender más sobre la recuperación de activos y fortalecer mi capacidad para contribuir a los esfuerzos de mi país en la prevención y lucha contra el blanqueo de capitales. El programa captó mi interés de inmediato y supe que era una oportunidad que no podía desaprovechar. Hace unos meses, me incorporé con éxito a mi nuevo puesto como analista de cumplimiento normativo en la UIF de Namibia.

¿Qué cambio de perspectiva aportó este programa a tu trayectoria profesional?

El curso me ayudó a comprender todo el proceso de recuperación de activos y el papel que desempeño en la lucha contra el delito financiero. También me enseñó a encontrar soluciones para resolver algunos de los problemas que ralentizan el proceso. Esa comprensión me hizo valorar aún más el trabajo que realizo a diario. El objetivo es prevenir el blanqueo de capitales, pero cuando ya se ha cometido un delito, queremos recuperar esos activos, ya que son producto del delito, y asegurarnos de que se reinviertan para el bien público. 

El caso Fishrot en Namibia es un claro ejemplo de la importancia de la recuperación de activos. Los fondos malversados ??podrían haberse utilizado para apoyar iniciativas de educación, infraestructura y desarrollo social que beneficiarían a toda la población. En cambio, solo enriquecieron a unos pocos. La recuperación de estos activos contribuiría significativamente a la economía y el desarrollo de Namibia. La diversidad del grupo fue otro aspecto destacado del programa. Yo provenía del sector bancario, pero también había personas de unidades de inteligencia financiera, agencias anticorrupción, unidades de gestión de activos y otras áreas. Pudimos observar cómo nuestros diferentes roles se conectan a lo largo de la cadena de recuperación de activos.

En definitiva, el programa cambió mi perspectiva porque me proporcionó un equilibrio entre dónde estaba y dónde quería estar.

¿Cuál fue el momento más destacado del programa para ti?

Había muchas, tanto en lo que respecta al contenido como a las oportunidades profesionales. Valoré especialmente aprender sobre los marcos internacionales contra el lavado de dinero y las leyes que rigen delitos como la corrupción y el soborno. Esto me permitió comprender mejor cómo se adquieren los activos ilícitos, así como las técnicas para identificarlos y rastrearlos antes de que sean congelados, confiscados, recuperados y reutilizados. En el plano profesional, el programa amplió mis horizontes. Antes, desconocía la gran cantidad de oportunidades laborales que existían en el sector de la lucha contra los delitos financieros. Los profesores y ponentes nos mostraron la diversidad que hay en este ámbito.

Pudiste unirte al programa gracias al Fondo de Becas Gretta Fenner . ¿Qué significó para ti este apoyo?

El programa me fascinó hasta que vi el costo de la matrícula. No podía pagarlo por completo. Entonces vi que había un fondo de becas disponible, así que solicité tanto el programa como la ayuda financiera. Haber recibido apoyo financiero parcial fue una bendición. El curso llegó en el momento perfecto de mi carrera, brindándome valiosos conocimientos y habilidades prácticas que han fortalecido mis capacidades profesionales. Animo encarecidamente a los donantes individuales y a las organizaciones a que sigan apoyando el fondo de becas . El desarrollo de capacidades es fundamental, porque solo cuando personas capacitadas lideran la lucha contra el delito financiero se puede lograr un impacto real en la sociedad.

¿Qué les dirías a otros profesionales, incluidos los del sector privado, que no están seguros de si el programa merece la pena?

El programa merece la pena. Tiene una estructura poco común: una combinación de experiencia práctica y conocimientos profundos, que fusiona clases teóricas con experiencias reales. Resulta beneficioso para los colegas que ya trabajan en este sector, pero también tuvimos compañeros de otras áreas que aspiran a incorporarse a él. Es un entorno propicio tanto para principiantes como para profesionales con experiencia. El Instituto de Basilea demostró un alto nivel de profesionalismo durante todo el programa. Los profesores eran muy competentes y compartieron generosamente sus conocimientos. Siempre dedicaron tiempo a responder nuestras preguntas e invitaron a profesionales de diversos sectores para aportar perspectivas adicionales. Este programa nos ha preparado a conciencia para contribuir a la lucha contra el delito financiero. Para cualquiera que lo esté considerando, es una oportunidad que sin duda merece la pena.

Redacción "Prevenciondelavado.com"