INNOVACIÓN TECNOLÓGICA

Nueva estrategia para potenciar y fortalecer la detección de delitos financieros

UNODC | El plan 2026-2028 incorpora inteligencia artificial, análisis de grafos y nuevos mecanismos de cooperación para reforzar las capacidades de las Unidades de Inteligencia Financiera en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. | Redacción "Prevenciondelavado.com"

La Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) presentó una nueva estrategia bienal destinada a fortalecer el desarrollo del sistema goAML, la plataforma tecnológica utilizada por decenas de Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) en todo el mundo para recibir, analizar e intercambiar información sobre operaciones sospechosas vinculadas con el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y otras formas de delincuencia organizada.

La iniciativa fue presentada el 15 de junio en Viena y busca modernizar una de las herramientas tecnológicas más utilizadas por las UIF, incorporando nuevas funcionalidades, mejoras en la gobernanza del sistema y tecnologías emergentes como inteligencia artificial, aprendizaje automático y análisis avanzado de redes.

Una herramienta clave para la inteligencia financiera

Desde su lanzamiento en 2007, el sistema goAML ha permitido detectar más de 3.000 millones de dólares en transacciones financieras sospechosas, consolidándose como uno de los principales instrumentos desarrollados por la UNODC para apoyar la prevención e investigación de delitos financieros.

Actualmente, la plataforma forma parte del ecosistema goPortfolio, un conjunto de soluciones tecnológicas diseñadas para asistir a los Estados en el combate contra el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo, el narcotráfico y otras manifestaciones del crimen organizado transnacional.

Según estimaciones citadas por la UNODC, el lavado de dinero representa entre el 2 % y el 5 % del Producto Bruto Interno mundial, lo que equivale a billones de dólares que son desviados de las economías formales hacia circuitos ilícitos.

Inteligencia artificial y análisis de redes para enfrentar nuevas amenazas

Uno de los principales ejes de la estrategia consiste en incorporar capacidades tecnológicas que permitan responder a la creciente sofisticación de las organizaciones criminales.

Entre las novedades previstas se destacan:

•  Integración de herramientas de inteligencia artificial y aprendizaje automático.
•  Incorporación de análisis avanzado de grafos para identificar relaciones ocultas entre personas, empresas y operaciones.
•  Creación de grupos regionales de usuarios y grupos focales para evaluar nuevas funcionalidades.
•  Desarrollo de proyectos conjuntos con especialistas del sector tecnológico, entre ellos la empresa Neo4j.

Estas capacidades permitirán a las UIF detectar estructuras criminales complejas con mayor rapidez, identificar patrones difíciles de observar mediante técnicas tradicionales y mejorar el análisis de grandes volúmenes de información financiera.

La velocidad del delito exige respuestas más ágiles

Durante la presentación de la estrategia, Lisette Heerze advirtió sobre el desafío que representa la velocidad con la que actualmente operan las organizaciones criminales.

Según explicó, mientras una transacción financiera puede recorrer el mundo en milisegundos, los pedidos de cooperación e intercambio de información entre jurisdicciones aún pueden demorar semanas.

En ese contexto, sostuvo que fortalecer el intercambio automatizado y seguro de información constituye una de las herramientas más importantes para que las autoridades puedan anticiparse a las redes criminales que aprovechan las brechas tecnológicas y regulatorias.

Una plataforma utilizada por más de 70 UIF

La estrategia también busca fortalecer el trabajo del Grupo Internacional de Usuarios (IUG), comunidad integrada por más de medio millón de usuarios activos pertenecientes a más de 70 Unidades de Inteligencia Financiera que utilizan la plataforma goAML.

La utilización de una infraestructura tecnológica común favorece la estandarización de procesos, mejora la interoperabilidad entre jurisdicciones y facilita el intercambio de información para investigaciones financieras transnacionales.

El sistema recibe los Reportes de Operaciones Sospechosas enviados por entidades financieras y otros sujetos obligados, permitiendo a las UIF analizarlos y transformarlos en inteligencia financiera que posteriormente puede ser utilizada por las autoridades encargadas de la investigación penal.

Un apoyo para cumplir con los estándares internacionales

La UNODC destacó que la implementación de goAML también contribuye al cumplimiento de los estándares promovidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y otros marcos regulatorios internacionales en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

De acuerdo con el organismo, contar con sistemas de inteligencia financiera robustos fortalece la capacidad de los países para responder a los procesos de evaluación internacional y reducir el riesgo de ser incluidos en las listas de jurisdicciones con deficiencias estratégicas, situación que puede afectar significativamente la reputación y el acceso a inversiones internacionales.

La UNODC recordó además que la utilización de goAML contribuyó a fortalecer los sistemas nacionales de inteligencia financiera en distintos países, incluyendo los procesos que permitieron la salida de Sudáfrica y Mozambique de las listas de seguimiento del GAFI en 2025.

Una estrategia basada en la mejora continua

La nueva hoja de ruta también refuerza el modelo de desarrollo colaborativo de goAML, mediante el cual las mejoras del sistema son definidas a partir de la retroalimentación permanente de las propias UIF usuarias.

Este enfoque permitirá adaptar la plataforma a las necesidades operativas de los distintos países e incorporar nuevas capacidades tecnológicas de manera progresiva, fortaleciendo un ecosistema de inteligencia financiera preparado para enfrentar modalidades delictivas cada vez más sofisticadas.

Con esta estrategia, la UNODC apuesta a consolidar a goAML como una plataforma de referencia para la detección temprana de delitos financieros, promoviendo una inteligencia financiera más rápida, interoperable y apoyada en tecnologías avanzadas para responder a los desafíos que plantea el crimen organizado en la era digital.

Redacción "Prevenciondelavado.com"