¿Cómo usa el crimen organizado las criptomonedas según el GAFI?

20/07/2026 | El GAFI publicó esta semana su séptimo informe sobre activos virtuales. Las organizaciones criminales mueven miles de millones en cripto y las stablecoins representan el 84% del volumen ilícito. | Cipto247.com, GLOBAL

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) publicó el 16 de julio de 2026 su séptimo informe actualizado sobre la implementación de estándares contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en el sector de activos virtuales. El documento llegó con una advertencia directa: las organizaciones criminales trasladan miles de millones de dólares a través de criptomonedas, y las brechas regulatorias globales son el principal facilitador.

¿Qué dice exactamente el informe del GAFI sobre cripto y crimen organizado?

Según el informe, una proporción significativa de los flujos ilícitos pasa por proveedores de servicios sin licencia o en jurisdicciones con supervisión deficiente. El documento identifica a las stablecoins como un vector de riesgo creciente: datos del GAFI de marzo de 2026 indicaban que las stablecoins representaban el 84% del volumen ilícito en activos virtuales durante 2025.

El informe de julio exige a los países cerrar las brechas entre sus marcos regulatorios locales y los estándares de la Recomendación 15 del GAFI, que establece los requisitos de debida diligencia para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP).

¿Por qué este informe del GAFI afecta a los exchanges en América Latina?

Los exchanges registrados como VASP ante reguladores locales (como el PSAV en Colombia, el ITF en México o el registro ante la CNMV en España) operan dentro del marco evaluado por el GAFI. Los países con regulación deficiente pueden quedar en listas grises o negras del organismo, lo que encarece las relaciones bancarias de sus exchanges locales y complica las operaciones internacionales.

Para los usuarios finales, un exchange en un país con regulación débil implica mayor riesgo de congelamiento de fondos o cierre repentino si el regulador local actúa bajo presión internacional.

FUENTE: Cipto247.com, GLOBAL