COOPERACIÓN INTERNACIONAL

Alianzas público-privadas, fórmula clave para fortalecer la lucha contra las finanzas ilícitas

GAFI | Un nuevo informe identifica más de 80 mecanismos de cooperación entre autoridades y sector privado y destaca que el intercambio de información es clave para combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el fraude. | Redacción "Prevenciondelavado.com"

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) publicó un nuevo informe en el que insta a los países a profundizar las asociaciones público-privadas (APP) como una herramienta estratégica para prevenir y detectar el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación, en un contexto marcado por la creciente digitalización y la complejidad de las operaciones transfronterizas.

El documento, titulado Intercambio de información para combatir las finanzas ilícitas: panorama mundial de las asociaciones público-privadas y los acuerdos de protección de datos, analiza cómo la cooperación estructurada entre autoridades y actores privados puede mejorar la capacidad de las jurisdicciones para identificar, analizar e interrumpir actividades ilícitas de manera más rápida y efectiva.

Un modelo de cooperación en expansión

El informe revela que existen al menos 84 asociaciones público-privadas en funcionamiento a nivel global. De las 52 jurisdicciones relevadas, todas reportaron contar con al menos un mecanismo de cooperación de este tipo, mientras que 18 informaron la existencia de múltiples esquemas de colaboración.

Según el GAFI, las APP se consolidan como instrumentos permanentes y eficaces cuando cuentan con tres elementos fundamentales:

•  Un marco jurídico sólido.
•  Estructuras de gobernanza claramente definidas.
•  Herramientas tecnológicas que faciliten el intercambio seguro de información.

El organismo también destaca que estos modelos están evolucionando hacia esquemas de cooperación más amplios, incorporando no solo a las entidades financieras tradicionales, sino también a proveedores de servicios de activos virtuales, sectores no financieros y otros actores no convencionales.

El intercambio de información, un activo estratégico

Uno de los principales hallazgos del informe es el creciente uso de mecanismos de intercambio de información entre autoridades y sector privado.

Más del 75 % de las jurisdicciones consultadas utilizan asociaciones público-privadas para compartir información estratégica, incluyendo:

•  Tipologías de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
•  Señales de alerta.
•  Tendencias emergentes de riesgo.
•  Nuevas modalidades delictivas.

Asimismo, entre el 55 % y el 66 % de las jurisdicciones cuentan con mecanismos para intercambiar información operativa, como:

•  Inteligencia sobre casos específicos.
•  Indicadores asociados a reportes de operaciones sospechosas.
•  Información de debida diligencia y conocimiento del cliente (KYC).

El informe señala que estas diferencias responden a las distintas etapas de desarrollo de las asociaciones público-privadas y a las particularidades regulatorias y operativas de cada jurisdicción.

Tecnología e innovación para combatir las finanzas ilícitas

El GAFI también identifica una serie de innovaciones destinadas a fortalecer el intercambio de información y mejorar la capacidad de respuesta frente a delitos financieros cada vez más sofisticados.

Entre las herramientas más utilizadas se encuentran:

•  Plataformas de intercambio de información cifrada.
•  Sistemas seguros de comunicación y colaboración.
•  Integración de nuevos participantes, como empresas de telecomunicaciones y plataformas digitales.

Para el organismo, la incorporación de estos actores resulta particularmente relevante ante el crecimiento exponencial del fraude y la utilización de canales digitales para la comisión de delitos financieros.

Casos de éxito que demuestran el impacto de la cooperación

El informe incluye diversos estudios de caso que muestran resultados concretos derivados de la cooperación entre el sector público y el privado.

Uno de los ejemplos destacados es el proyecto FRONTIER+, liderado por Singapur y desarrollado junto con otras 13 jurisdicciones. La iniciativa permitió:

•  Más de 2.100 detenciones.
•  La congelación de más de 36.000 cuentas bancarias.
•  El decomiso de aproximadamente 28,2 millones de dólares singapurenses.

Otro caso analizado corresponde a Sudáfrica, donde la cooperación entre bancos y autoridades permitió desarticular un esquema piramidal y congelar 60 cuentas bancarias por un valor superior a los 450.000 dólares estadounidenses.

Estos ejemplos, según el GAFI, evidencian que el intercambio de información puede traducirse en resultados operativos que difícilmente serían alcanzables mediante esquemas de trabajo aislados.

La visión del GAFI: construir confianza y canales de alta velocidad

El presidente del GAFI, Giles Thomson, destacó que las asociaciones público-privadas están permitiendo alcanzar resultados que no serían posibles en un entorno donde la información permanece fragmentada entre los sectores público y privado.

En ese sentido, instó a las jurisdicciones a desarrollar mecanismos de confianza y canales de intercambio de información de alta velocidad que permitan responder con mayor eficacia a las metodologías delictivas emergentes, especialmente frente al crecimiento de los fraudes y otras formas de criminalidad financiera.

Protección de datos y derechos fundamentales

El informe también dedica un apartado específico a la protección de datos, señalando que la expansión de los mecanismos de intercambio de información debe desarrollarse de manera compatible con las obligaciones en materia de privacidad y derechos humanos.

Para ello, el GAFI recomienda que los países establezcan:

•  Objetivos comunes entre las autoridades involucradas.
•  Expectativas legales y regulatorias claras.
•  Mecanismos de coordinación entre autoridades de PLA/FT y organismos de protección de datos.
•  Guías y lineamientos conjuntos que otorguen previsibilidad jurídica.

Un nuevo paradigma de cooperación

El informe del GAFI confirma una tendencia cada vez más visible en el ámbito de la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo: la lucha contra las finanzas ilícitas ya no puede depender exclusivamente de la acción estatal o de las obligaciones de cumplimiento del sector privado por separado.

La creciente complejidad de los delitos financieros exige modelos de cooperación más ágiles, basados en la confianza, la tecnología y el intercambio oportuno de información. En ese contexto, las asociaciones público-privadas se consolidan como una de las herramientas más prometedoras para fortalecer la capacidad de detección y respuesta frente a las amenazas emergentes que enfrenta el sistema financiero internacional.

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Redacción "Prevenciondelavado.com"