GAFI

Consulta pública sobre nuevas directrices para reforzar la transparencia en los pagos

Más seguridad | El organismo internacional busca recibir aportes del sector financiero, operadores de pago y la sociedad civil para facilitar la implementación de los cambios introducidos en la Recomendación 16, cuya adopción global se prevé para 2030. | Redacción "Prevenciondelavado.com"

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) lanzó una consulta pública destinada a recopilar comentarios sobre un nuevo proyecto de guía orientado a facilitar la implementación de los cambios introducidos en la Recomendación 16, conocida como la "regla de viaje" para las transferencias de fondos. La iniciativa busca asegurar que las nuevas exigencias puedan aplicarse de manera efectiva cuando entren en vigor, fortaleciendo la transparencia y la seguridad de los pagos internacionales.

Las modificaciones a la Recomendación 16, aprobadas en junio de 2025, responden a la evolución del ecosistema de pagos y tienen como objetivo incrementar la calidad y disponibilidad de la información que acompaña a las transferencias transfronterizas. Asimismo, incorporan la necesidad de contar con mecanismos que permitan prevenir fraudes, errores y pagos mal dirigidos, contribuyendo a una mayor integridad del sistema financiero global.

A través de esta consulta, el GAFI invita a participar a instituciones financieras, operadores de sistemas de pago, organismos públicos, investigadores y representantes de la sociedad civil de todo el mundo. El organismo destacó especialmente la importancia de recibir aportes provenientes de economías emergentes y de jurisdicciones con menores capacidades operativas, con el fin de garantizar que la futura guía contemple distintos niveles de desarrollo y realidades regulatorias.

Entre los principales aspectos sometidos a consulta se encuentran las herramientas para detectar y prevenir pagos enviados a destinatarios incorrectos, la aplicación de mecanismos de verificación de datos previstos en la norma revisada, la implementación de medidas compatibles con los objetivos de inclusión financiera y el tratamiento de nuevos medios de pago, como las billeteras digitales y los servicios de dinero móvil.

Otro de los ejes centrales del documento es la compatibilización de los requisitos de transparencia exigidos por la Recomendación 16 con las obligaciones de protección de datos personales y privacidad, un desafío cada vez más relevante para entidades financieras y proveedores de servicios de pago.

La presidenta del GAFI, Elisa de Anda Madrazo, señaló que el objetivo es asegurar que la guía resulte práctica y útil para apoyar a los países y a las instituciones financieras en la implementación de los nuevos requisitos antes del plazo previsto para 2030. Según destacó, una mayor trazabilidad de los pagos permitirá a las autoridades y a los sujetos obligados seguir con mayor eficacia el flujo de fondos y fortalecer la detección de actividades ilícitas.

Los interesados podrán remitir sus comentarios al GAFI hasta el 21 de agosto de 2026, contribuyendo así al desarrollo de una guía que acompañará la aplicación de uno de los estándares más relevantes en materia de transparencia y prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

Link de interés

Memorando explicativo de la consulta pública

Redacción "Prevenciondelavado.com"