REUNIÓN INTERNACIONAL

GAFI refuerza sus estándares y define nuevas prioridades globales contra las finanzas ilícitas

En París | En su sesión plenaria de junio de 2026, el organismo aprobó cambios normativos, actualizó la composición de la lista gris y avanzó en nuevas iniciativas para abordar riesgos emergentes vinculados con las finanzas digitales, el fraude y la financiación del terrorismo. | Redacción "Prevenciondelavado.com"

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) celebró en París, entre el 17 y el 19 de junio de 2026, la última sesión plenaria bajo la presidencia de Elisa de Anda Madrazo (México). Durante el encuentro, representantes de más de 200 jurisdicciones analizaron los principales desafíos que enfrenta el sistema global de prevención del lavado de activos, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.

Las definiciones adoptadas reflejan una creciente preocupación por los riesgos derivados de la digitalización de los servicios financieros, el avance de las finanzas descentralizadas y el incremento de las maniobras de fraude a nivel internacional.

Actualización de los estándares del GAFI

Entre las principales decisiones se destaca la modificación de la Recomendación 6, vinculada a las sanciones financieras dirigidas. El cambio incorpora formalmente las excepciones humanitarias previstas por las Naciones Unidas, con el objetivo de evitar que las medidas restrictivas dificulten la provisión de asistencia humanitaria y la cobertura de necesidades básicas de la población.

Cambios en la lista gris

En materia de seguimiento internacional, el GAFI incorporó a Bosnia y Herzegovina e Irak a la lista de jurisdicciones sometidas a vigilancia reforzada ("lista gris"), al considerar que presentan deficiencias estratégicas en sus sistemas de prevención que requieren la implementación de planes de acción acordados con el organismo.

Por otra parte, Argelia y Namibia fueron retiradas de la lista tras completar satisfactoriamente las acciones comprometidas y superar las correspondientes visitas de verificación realizadas por el organismo.

Transparencia en pagos e intercambio de información

El Plenario aprobó además una nueva iniciativa destinada a fortalecer la cooperación entre los sectores público y privado, mediante la difusión de modelos de intercambio de información e inteligencia financiera aplicados en distintas jurisdicciones.

Asimismo, se dio luz verde a una consulta pública sobre nuevas directrices para la implementación de la Recomendación 16, orientadas a reforzar la transparencia en los pagos transfronterizos. La iniciativa busca mejorar la trazabilidad de las transferencias internacionales y fortalecer la detección de operaciones relacionadas con lavado de dinero, financiación del terrorismo y fraude.

Nuevos riesgos bajo análisis

El organismo también avanzó en diversos proyectos vinculados con amenazas emergentes. Entre ellos, aprobó una publicación sobre el uso de redes sociales, aplicaciones de mensajería y plataformas de streaming para la financiación del terrorismo, identificando nuevas modalidades utilizadas por organizaciones y actores extremistas para captar fondos y movilizar recursos.

Adicionalmente, se anunció la elaboración de un informe sobre los riesgos asociados a sistemas informales de transferencia de fondos, como la banca clandestina y el sistema hawala, así como una actualización de los riesgos de lavado de activos y financiación ilícita en el sector de casinos y juegos de azar.

Activos virtuales y finanzas descentralizadas

Uno de los temas de mayor relevancia para el sector financiero fue la aprobación de una nueva actualización sobre la implementación de los estándares aplicables a los activos virtuales y a los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV).

Además, el GAFI anticipó la publicación de un informe específico sobre los desafíos regulatorios que presentan las plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi), un segmento que continúa expandiéndose y que plantea crecientes interrogantes respecto de la identificación de responsables, la supervisión y la mitigación de riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo.

Las prioridades de la próxima presidencia

A partir del 1 de julio de 2026, la presidencia del organismo será asumida por Giles Thomson (Reino Unido), quien presentó los lineamientos estratégicos para el período 2026-2028.

Entre las prioridades anunciadas se encuentran el fortalecimiento de la respuesta global frente al fraude, la profundización del enfoque basado en riesgo y la mejora de los mecanismos de intercambio de información entre autoridades y sector privado.

Las definiciones adoptadas en esta sesión plenaria anticipan una agenda internacional cada vez más enfocada en los desafíos que presentan las nuevas tecnologías financieras y refuerzan la importancia de que las entidades financieras y demás sujetos obligados mantengan actualizados sus marcos de gestión de riesgos y cumplimiento normativo.

Redacción "Prevenciondelavado.com"