LUCHA CONTRA EL BLANQUEO DE CAPITALES

Activos virtuales y crimen financiero: de la sensibilización a la acción operativa

Instituto de Gobernanza de Basilea | El crecimiento sostenido de los activos virtuales plantea un desafío cada vez más relevante para las áreas de compliance. | Redacción "Prevenciondelavado.com"

A medida que se amplía la adopción de los activos virtuales a nivel global, también lo hace su utilización en esquemas delictivos que buscan mayor velocidad, anonimato relativo y sofisticación en el movimiento de fondos.

En este contexto, el rol de los actores tradicionales -reguladores, fuerzas de seguridad, unidades de inteligencia financiera (UIF) y sector privado- resulta central. Sin embargo, un reciente seminario organizado por la Organización para la Seguridad y la Cooperación en Europa junto con el Instituto de Gobernanza de Basilea puso el foco en un aspecto menos visible pero crítico: el aporte operativo de las organizaciones internacionales, redes profesionales y organismos técnicos en la lucha contra los delitos vinculados a criptoactivos.

Una brecha crítica: diagnóstico vs. capacidad operativa

Uno de los principales consensos del encuentro fue la existencia de una brecha significativa entre el reconocimiento del riesgo y la capacidad real para mitigarlo. Las tipologías delictivas evolucionan a un ritmo que supera, en muchos casos, la adaptación institucional.

Ejemplos concretos evidencian esta dinámica: desde el uso de bots en Telegram para ofrecer servicios de lavado de dinero hasta la explotación de asimetrías regulatorias entre jurisdicciones. Frente a esto, muchas autoridades aún se encuentran en etapas iniciales de desarrollo de capacidades técnicas y operativas.

Para las áreas de compliance, este escenario refuerza la necesidad de:

•  actualizar continuamente los marcos de monitoreo de operaciones,
•  fortalecer el análisis de tipologías emergentes, y
•  profundizar la articulación con UIF y organismos internacionales.

Más allá del training: capacidades sostenidas

Un punto clave del debate fue la insuficiencia de los enfoques tradicionales basados exclusivamente en capacitaciones puntuales o materiales teóricos.

Las investigaciones que involucran activos virtuales requieren:

•  conocimientos técnicos especializados,
•  experiencia práctica en casos reales, y
•  acompañamiento continuo a investigadores y analistas.

En esta línea, el enfoque promovido por el Instituto de Basilea —a través de su Centro Internacional para la Recuperación de Activos (ICAR)— combina formación basada en casos, mentoría operativa y cooperación interinstitucional. Este modelo resulta especialmente relevante para compliance, donde la efectividad depende no solo del conocimiento normativo, sino de su aplicación concreta.

Cooperación internacional: de lo declarativo a lo funcional

El concepto de "cooperación internacional" fue otro eje revisado críticamente. Los expositores destacaron que su efectividad depende menos de acuerdos formales y más de la construcción de redes de confianza operativas entre profesionales.

Organizaciones como la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito y la Coalición Mundial para Combatir el Crimen Financiero cumplen un rol clave como facilitadores de estas redes, promoviendo:

•  el intercambio ágil de información,
•  la identificación de tipologías emergentes,
•  la generación de estándares comunes, y
•  la articulación entre sector público y privado.

Un ejemplo concreto es la propuesta de desarrollar marcos compartidos para la atribución de wallets ilícitas, una herramienta especialmente valiosa para jurisdicciones con recursos limitados en inteligencia blockchain.

Evidencia y análisis: insumos clave para compliance

En un entorno marcado por la rápida evolución tecnológica, el acceso a información confiable se vuelve crítico. Los organismos internacionales aportan valor mediante investigaciones aplicadas que permiten:

•  anticipar riesgos,
•  identificar patrones delictivos, y
•  diseñar respuestas regulatorias y operativas más efectivas.

Entre los trabajos destacados se incluyen estudios sobre fraude cibernético y su vínculo con la corrupción, así como análisis de la intersección entre juegos de azar y delitos financieros con criptoactivos.

Implicancias para las áreas de compliance

El mensaje final del seminario es claro: los modelos actuales de prevención deben evolucionar con mayor velocidad y profundidad.

Para las entidades financieras, esto implica:

•  adoptar un enfoque dinámico basado en riesgo para activos virtuales,
•  integrar capacidades técnicas (propias o de terceros) en análisis blockchain,
•  fortalecer la capacitación continua con foco práctico,
•  y participar activamente en redes de cooperación e intercambio de información.

En definitiva, la lucha contra el delito financiero en el ecosistema de activos virtuales ya no puede sostenerse únicamente en marcos normativos o declaraciones de cooperación. Requiere capacidades operativas reales, colaboración sostenida y una adaptación constante frente a un entorno en permanente transformación.

Redacción "Prevenciondelavado.com"