India endurece las normas sobre criptomonedas para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo

12/01/2026 | La agencia de inteligencia financiera de India ha anunciado medidas más estrictas de verificación de identidad para los intercambios de criptomonedas con el fin de prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. | Coindesk.com, GLOBAL

La agencia de inteligencia financiera de India ha anunciado controles de identidad más estrictos para los intercambios de criptomonedas con el fin de combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, según Press Trust of India.

Nuevas normativas de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), actualizadas el 8 de enero, requieren que las plataformas de intercambio verifiquen a los usuarios mediante una selfie en vivo que muestre el parpadeo para demostrar vitalidad y autenticidad, junto con el registro preciso de sus coordenadas geográficas, fecha, hora y dirección IP.

Más allá del obligatorio Número Permanente de Cuenta (PAN), las bolsas están obligadas a recopilar documentos adicionales, como pasaporte, licencia de conducir, tarjeta Aadhaar (término local para la identificación emitida por el gobierno central) o credencial de elector, junto con números de teléfono móvil y direcciones de correo electrónico, los cuales se verifican mediante contraseñas de un solo uso (OTP).

La titularidad bancaria del usuario se autentica mediante el método de "penny-drop", que implica un pequeño cargo reembolsable de 1 rupia (INR), mientras que los clientes de alto riesgo, o aquellos vinculados a paraísos fiscales, jurisdicciones relacionadas con el GAFI o personas potencialmente expuestas u organizaciones sin fines de lucro, se someten a controles de diligencia debida reforzada cada seis meses.

Las bolsas no pueden respaldar las ofertas iniciales de monedas (ICOs), que son ventas de tokens similares a mini OPIs, y tienen prohibido utilizar herramientas como mezcladores/tumblers que ocultan las pistas de las transacciones para hacer que la criptomoneda sea inrastreable. Todas las plataformas deben registrarse en la UIF, reportar operaciones sospechosas y conservar los datos de los usuarios durante cinco años.

Las directrices establecen que las ICO y las ofertas iniciales de tokens (ITO) carecen de una justificación económica válida y representan riesgos "aumentados y complejos" de lavado de dinero y financiación del terrorismo.

India mantiene una postura cautelosa sobre las criptomonedas, definiéndolas como activos digitales virtuales (VDAs) bajo la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961. Los ciudadanos indios pueden comprar y vender estos VDAs a través de plataformas registradas en la FUI, pero no pueden utilizarlos como moneda de curso legal ni como medio de pago para bienes y servicios.

FUENTE: Coindesk.com, GLOBAL