INTERNACIONAL

Abordar los riesgos financieros ilícitos en los activos virtuales

Julio | El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) destaca dónde se necesitan acciones más enérgicas para salvaguardar la integridad del sistema financiero internacional. | Redacción "Prevenciondelavado.com"

El GAFI publicó su sexta actualización específica del informe sobre la implementación global de medidas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD/CFT) para activos virtuales (AV) y proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV).

Acerca del informe

El informe evalúa el cumplimiento de las jurisdicciones con la Recomendación 15 del GAFI y su Nota Interpretativa (R.15/INR.15), actualizada en 2019 para aplicar medidas de prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo (ALA/CFT) a los PSAV y los VASP. Concluye que, en general, las jurisdicciones —incluidas aquellas con una actividad significativa de PSAV— han avanzado desde 2024 en el desarrollo o la implementación de la regulación de la ALA/CFT y en la adopción de medidas de supervisión y cumplimiento.

Sin embargo, el GAFI destaca la necesidad de seguir trabajando en materia de licencias y registro, y que las jurisdicciones siguen teniendo dificultades para identificar a las personas físicas o jurídicas que realizan actividades de PSAV. Las jurisdicciones también han informado de dificultades para mitigar el riesgo de los PSAV offshore.

Avance global

Noventa y nueve jurisdicciones han aprobado o están en proceso de aprobar legislación para implementar la Regla de Viajes, la cual garantiza la transparencia de la información sobre pagos transfronterizos. Para facilitar la implementación global de la Regla de Viajes, el GAFI también publicó las Mejores Prácticas para la Supervisión de la Regla de Viajes. Este informe ofrece ejemplos de buenas prácticas que las jurisdicciones pueden considerar al desarrollar sus marcos de supervisión.

El informe también incluye una tabla actualizada de las medidas adoptadas por las jurisdicciones de la Red Global del GAFI con actividad significativa de proveedores de servicios de valor añadido (PSAV) para regular los AV/PSAV. Dado que estas jurisdicciones representan aproximadamente el 98 % del mercado global de AV, garantizar la plena implementación de los Estándares del GAFI en las jurisdicciones de este grupo contribuirá significativamente a reducir los riesgos globales. El GAFI reconoce la contribución de Chainalysis, Lukka Inc., Merkle Science y TRM Labs a este ejercicio.

Riesgos emergentes

Dado que los activos virtuales son inherentemente transfronterizos, las fallas regulatorias en una jurisdicción pueden tener consecuencias globales. El informe destaca los riesgos emergentes derivados de la explotación delictiva de activos virtuales, entre ellos:

•  El uso de monedas estables por parte de diversos actores ilícitos, como actores de la República Popular Democrática de Corea (RPDC), financiadores del terrorismo y narcotraficantes, ha seguido aumentando desde la Actualización Dirigida de 2024, y la mayor parte de la actividad ilícita en cadena ahora involucra monedas estables (p. 20). La adopción masiva de monedas estables o VA de forma más amplia podría amplificar los riesgos de financiación ilícita, en particular debido a la implementación desigual de los Estándares del GAFI para AV/PSAV.
•  Este año, la RPDC llevó a cabo el mayor robo de AV de la historia, al robar 1.460 millones de dólares del  PSAV ByBit. Solo se ha recuperado el 3,8 % de los fondos robados , lo que pone de relieve la necesidad de abordar los desafíos de la recuperación de activos y mejorar la cooperación internacional (p. 19).
•  El GAFI también destacó el aumento significativo en el uso de VA en fraudes y estafas, y un participante de la industria estimó que hubo aproximadamente $51 mil millones en actividad ilícita en cadena relacionada con fraudes y estafas en 2024 (p. 20).

Los hallazgos de casos significativos del último año, como la Operación Desestabilizar del Reino Unido (p. 19), subrayan la importancia de la cooperación internacional y la capacidad de congelar e incautar activos para desmantelar las redes delictivas y sus actividades. Se exponen áreas clave de mejora, tanto para el sector privado como para el público, para abordar mejor las amenazas persistentes y significativas, como la adopción de contramedidas eficaces para abordar la creciente profesionalización de los estafadores.

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Redacción "Prevenciondelavado.com"