INTERNACIONAL

Resultados de la sesión plenaria conjunta GAFI-MONEYVAL

12 y 13 de junio de 2025 | El Pleno aprobó una serie de informes y recursos que el GAFI publicará en los próximos meses. También se actualizaron las listas de jurisdicciones de alto riesgo, bajo mayor vigilancia y otras jurisdicciones monitoreadas. Toda la información, en la presente nota. | Redacción "Prevenciondelavado.com"

Se llevó a cabo la reunión plenaria conjunta del GAFI y MONEYVAL, en el Consejo de Europa y presidida por la presidenta del GAFI, Elisa de Anda Madrazo, y el presidente de MONEYVAL, Nicola Muccioli, que fortalece los esfuerzos mundiales para interrumpir la actividad delictiva.

Tal como se indica en la publicación oficial del organismo, la Red Mundial de más de 200 jurisdicciones y observadores participó en dos días de debates técnicos para abordar cuestiones clave en materia de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación.

Temas centrales

La Plenaria conjunta aprobó cambios a los Estándares del GAFI, como así también informes y recursos que se publicarán en los próximos meses. Estos ayudarán a los países a mantenerse alerta y responder a las últimas amenazas financieras ilícitas, con un enfoque basado en el riesgo. 

Cumplimiento de los estándares del GAFI

• Jurisdicciones sujetas a un mayor monitoreo. En esta Plenaria, el GAFI agregó a Bolivia y las Islas Vírgenes (Reino Unido).

• Jurisdicciones que ya no están bajo mayor vigilancia. El Pleno felicitó a Croacia, Malí y la República Unida de Tanzanía por los avances logrados al abordar las deficiencias estratégicas en materia ALD/CFT/CP, identificadas previamente durante sus evaluaciones mutuas. Las jurisdicciones han completado sus Planes de Acción dentro de los plazos acordados y ya no estarán sujetas al proceso de supervisión reforzada del GAFI.

Consejo de Europa

• Informe de evaluación mutua de MONEYVAL de Letonia. El plenario adoptó el informe de evaluación mutua del Consejo de Europa y Moneyval sobre Letonia, que evaluó la eficacia de las medidas ALD/CFT/CPF del país y su cumplimiento de las Recomendaciones del GAFI. El informe se publicará a finales de 2025 tras una revisión de calidad y coherencia.

• Procedimientos para mejorar el cumplimiento de MONEYVAL. MONEYVAL incluye a los miembros que se encuentran bajo seguimiento reforzado en los Procedimientos de Mejora del Cumplimiento si, al final del tercer año tras la adopción de su último informe de evaluación mutua, persisten deficiencias moderadas o graves en alguna de las Recomendaciones fundamentales del GAFI. Chequia, Georgia y la República Eslovaca están actualmente cubiertos por estos procedimientos, cada uno con respecto a una Recomendación en la que persisten deficiencias moderadas. Los tres miembros reiteraron su compromiso de abordar las deficiencias restantes e informarán al respecto ante la sesión plenaria de MONEYVAL en diciembre de 2025.

Cuestiones relativas a la membresía del GAFI

La suspensión de la membresía de la  Federación Rusa por parte del GAFI sigue vigente. Tras  las declaraciones  emitidas desde marzo de 2022, el GAFI reitera que todas las jurisdicciones deben estar atentas a los riesgos actuales y emergentes derivados de la elusión de las medidas adoptadas contra la Federación Rusa, a fin de proteger el sistema financiero internacional.

Iniciativas estratégicas

• Fortalecimiento de la transparencia de los pagos: Recomendación 16 de los Estándares del GAFI

Tras una amplia consulta con bancos y otras instituciones financieras, proveedores de servicios de pago, organismos internacionales y especializados, la sociedad civil, el mundo académico y otros, el Plenario aprobó cambios a la Recomendación 16 de los Estándares del GAFI, que mejorarán la detección de delitos y la implementación de sanciones al aumentar la claridad sobre quién envía y recibe dinero en pagos transfronterizos superiores a 1000 USD/EUR.  Al simplificar los requisitos de información que debe recopilarse en los mensajes de pago, los cambios mejorarán la eficiencia de los pagos transfronterizos. Los nuevos requisitos en torno al uso de la tecnología para prevenir el fraude y los errores también mejorarán la protección de los clientes.

Las Normas revisadas se publicarán formalmente el 18 de junio de 2025, y las instituciones financieras deberán cumplir con los cambios a partir de 2030. 

• Inclusión financiera y el enfoque basado en el riesgo

Después de fortalecer la Recomendación 1 de los Estándares del GAFI sobre un enfoque basado en el riesgo a principios de este año, el GAFI aprobó una guía actualizada que empoderará a las instituciones financieras y otros proveedores para impulsar la inclusión financiera. 

La nueva guía, que se publicará a finales de este mes, brindará a profesionales y responsables políticos ejemplos prácticos de cómo aplicar medidas simplificadas cuando se considera que los riesgos son menores. Esto incluye enfoques para abordar la reducción del riesgo, que se produce cuando las instituciones financieras niegan servicios financieros a los clientes, en lugar de evaluar y gestionar los riesgos conforme al enfoque basado en el riesgo. Esto se complementará con un nuevo conjunto de herramientas de evaluación de riesgos nacionales, también aprobado esta semana, que ayudará a orientar a los países en la implementación del enfoque basado en riesgos. 

• Mitigación de las consecuencias no deseadas de la aplicación incorrecta de los estándares del GAFI

El GAFI acordó nuevos procedimientos para garantizar que las medidas de ALA/CFT no obstaculicen la labor positiva de la sociedad civil. Este nuevo proceso se basa en reformas previas para garantizar que el GAFI pueda identificar, considerar y abordar las consecuencias no deseadas de la aplicación incorrecta de los Estándares del GAFI para las OSFL, dondequiera que se produzcan en los procesos de evaluación, incluyendo las evaluaciones mutuas y los diferentes procesos de seguimiento. El nuevo proceso aprovecha las fortalezas tanto del GAFI como de la Red Global, garantizando que esta pueda abordar la aplicación incorrecta de los Estándares del GAFI de manera oportuna y eficaz.

• Respondiendo a los riesgos de financiación ilícita

El Pleno aprobó varios informes nuevos que ayudarán a la comunidad internacional a mantenerse alerta ante los riesgos emergentes. Tras un período de consultas con el sector privado a principios de este año, el Pleno publicará próximamente un informe que examina los complejos esquemas de financiación de la proliferación y evasión de sanciones. Este proyecto busca ampliar y actualizar las directrices existentes del GAFI sobre la lucha contra la financiación de la proliferación y proporcionar información actualizada a los miembros de la Red Global y al sector privado para que cumplan con sus obligaciones de combatir la proliferación y la financiación de armas de destrucción masiva.

El Pleno también aprobó la publicación de la evaluación global más completa sobre los riesgos de financiación del terrorismo realizada hasta la fecha. Con contribuciones de más de 80 jurisdicciones, el informe ofrecerá una visión detallada de cómo las organizaciones e individuos terroristas de todo el mundo recaudan, mueven, almacenan y gastan fondos a partir de 2025, así como las tendencias previstas para los próximos tres a cinco años.

Además, se aprobó para su publicación a finales de este mes el sexto Informe de Actualización Específica del GAFI, que evaluará la implementación por parte de las jurisdicciones de los Estándares del GAFI en relación con los Activos Virtuales y los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales.

• Colaboración internacional y apoyo a la Red Global

El GAFI también aprobó nuevos recursos, incluida una guía desarrollada en colaboración con el Grupo Egmont, Interpol y la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito, para fortalecer la colaboración internacional en la detección, investigación y procesamiento del lavado de dinero. 

Redacción "Prevenciondelavado.com"