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Cómo abordar el uso ilícito de criptomonedas

Instituto de Gobernanza de Basilea | Expertos analizan la problemática, en vísperas del Foro inaugural de Inteligencia Blockchain que se celebrará en Bucarest el 10 de abril de 2025. | Redacción "Prevenciondelavado.com"

El Instituto de Gobernanza de Basilea publicó un Informe de tres expertos, Bogdan Vacusta (Banco Nacional de Rumanía), Nico Di Gabriele (Banco Central Europeo) y Victor Vevera (ICI Bucarest), que impulsan los esfuerzos para desarrollar estándares globales para las capacidades de inteligencia blockchain. A continuación, se detallan los aspectos principales de la publicación.

Contexto

Se necesitan herramientas más eficaces y eficientes para contrarrestar el uso delictivo de las tecnologías blockchain, como los criptoactivos. ¿Pueden unos mejores estándares de inteligencia blockchain ofrecer una respuesta?

Este será uno de los temas principales del Foro inaugural de Inteligencia Blockchain que se celebrará en Bucarest el 10 de abril de 2025, como parte de la Cumbre de Innovación Digital Bucarest 2025, del cual el Instituto de Basilea es una organización de apoyo.

Esta sesión de preguntas y respuestas en profundidad analiza el concepto de inteligencia blockchain y casos de uso prácticos, la calidad de la inteligencia blockchain actual y la necesidad de estándares reconocidos y capacitación profesional para desarrollar capacidades en los sectores público y privado. 

¿Qué es la inteligencia blockchain?

La inteligencia de blockchain es la disciplina de recopilar, procesar y analizar datos de transacciones de blockchain y combinarlos con información fuera de la cadena. El objetivo es proporcionar un paquete integral de inteligencia para uso de reguladores, formuladores de políticas, instituciones financieras, agencias de aplicación de la ley y profesionales del cumplimiento.

¿En qué se diferencia del análisis de blockchain o del rastreo de criptoactivos?

El análisis de blockchain y el rastreo de criptoactivos se centran estrictamente en una única fuente de flujos de criptoactivos. Esto suele ser engañoso, ya que no proporciona información sobre la red más amplia de relaciones.

En cambio, la inteligencia blockchain permite analizar la duración, el tamaño, la frecuencia y la calidad de los flujos de transacciones. Integra estos datos con inteligencia fuera de la cadena para ofrecer una visión global del entorno operativo.

Este análisis a nivel macro del comportamiento de las transacciones de blockchain permite a los profesionales tomar decisiones mejor informadas, al tiempo que facilita una visión granular de contrapartes específicas.

Otro punto positivo es que la inteligencia blockchain utiliza métodos probados empíricamente basados en datos verificables de manera objetiva e independiente, como informes de supervisión y divulgaciones públicas realizadas por emisores y proveedores de servicios de criptoactivos.

¿Cómo puede la inteligencia blockchain ayudar en la lucha contra los delitos financieros?

Los métodos existentes de rastreo de blockchain son útiles para las investigaciones iniciales. Sin embargo, su enfoque es demasiado limitado para abordar riesgos sistémicos o combatir organizaciones criminales sofisticadas que emplean diversos métodos para evadir los controles financieros.

La inteligencia blockchain permite el análisis tanto a nivel macro como micro. Esto ayuda a revelar los nodos clave y los puntos débiles de las redes ilícitas que facilitan los delitos financieros, lo cual es esencial para que las fuerzas del orden las desmantelen.

¿Cuáles son algunos casos de uso?

Las capacidades de inteligencia de blockchain son particularmente valiosas para:

Reguladores y formuladores de políticas , para formular e implementar regulaciones y políticas efectivas que permitan una supervisión y control procesables de los criptoactivos, los proveedores de servicios de criptoactivos y las instituciones financieras.

Por ejemplo, la inteligencia de blockchain habría permitido a la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) descubrir que el prestamista de criptoactivos Hodlnaut enviaba secretamente fondos de clientes al Protocolo Anchor, finalmente condenado al fracaso. En ese momento, la MAS había otorgado a Hodlnaut una licencia de token de pago digital, lo que hizo que las inversiones en la compañía parecieran seguras y atrajo a aún más inversores minoristas.

La inteligencia blockchain podría haber permitido monitorear billeteras cruciales de Hodlnaut, proporcionado a los reguladores información sobre dónde terminaba la mayor parte de los flujos de criptoactivos y potencialmente evitado pérdidas minoristas por valor de más de USD 190 millones.

Instituciones financieras, a:

• establecer la fuente de riqueza para los clientes que operan con criptoactivos;
• abrir nuevos segmentos de clientes que, utilizando los métodos analíticos actuales, se considerarían demasiado riesgosos;
• establecer marcos eficaces de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo para los criptoactivos; y
• Proporcionar servicios bancarios de forma segura tanto a proveedores de servicios de criptoactivos como a particulares.

La inteligencia de blockchain también permite la monitorización y gestión activa de activos tokenizados.

Por ejemplo, Paxos Trust LLC, titular de una BitLicense otorgada por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York, fue un emisor de la moneda estable respaldada por dólares Binance USD (BUSD) en la red blockchain Ethereum.

Sin embargo, la plataforma de intercambio de criptomonedas Binance también emitió una versión "encapsulada" y no regulada de la stablecoin BUSD en su propia blockchain, la BNB Smart Chain. Esta versión no contaba con el respaldo de hasta 1.400 millones de dólares.

El asunto finalmente fue revelado por una empresa de inteligencia blockchain. Si Paxos hubiera tenido acceso directo a la inteligencia blockchain, podría haber notado que Binance estaba creando versiones hipotecarias de BUSD sin el respaldo adecuado.

Se podrían haber evitado manipulaciones del mercado que potencialmente valen miles de millones de dólares y el daño reputacional al régimen de licencias.

Fuerzas del orden, para optimizar las investigaciones en curso y descubrir y establecer relaciones donde de otro modo no se habrían detectado. La inteligencia blockchain permite vincular las investigaciones fuera de la cadena con las transacciones blockchain, lo que proporciona una visión general más completa del entorno de amenazas.

Por ejemplo, una investigación de Forbes de dos meses de duración, basada en inteligencia blockchain, reveló cómo la firma de capital de riesgo regulada Digital Currency Group se benefició de un plan norcoreano de lavado de dinero con criptomonedas. Un grupo de hackers norcoreanos supuestamente utilizó protocolos de mezcla de criptoactivos, incluyendo Railgun, para blanquear criptomonedas robadas, violando así las sanciones internacionales. A través de su inversión en Railgun, Digital Currency Group y otras firmas de inversión recibieron comisiones generadas por el lavado de dinero.

La inteligencia de blockchain podría haber detectado estos flujos en tiempo real y la actividad de lavado de dinero podría haberse detenido de inmediato.

Profesionales de cumplimiento , para comprender mejor los riesgos de cumplimiento que plantean los criptoactivos en el contexto de la debida diligencia general del cliente y las verificaciones de cumplimiento.

Por ejemplo, un importante banco asiático consideró incorporar a un cliente que había obtenido sus fondos de la minería de bitcoin. El banco utilizó inteligencia de blockchain para determinar el origen de los fondos de dicho cliente, disipando sospechas y permitiéndole incorporarlo de forma segura.

¿Deberíamos preocuparnos actualmente por la calidad de la inteligencia blockchain?

Sí. Dado que actualmente no existen estándares establecidos ni probados empíricamente, existe un riesgo real de que información errónea sobre blockchain se presente como un hecho. Para evitar errores y atribuciones erróneas, necesitamos estándares rigurosos que prueben la integridad de la inteligencia de la cadena de bloques. Los usuarios también deben comprender sus límites y su papel en el proceso general de análisis.

¿Cómo realizan actualmente los investigadores y analistas el análisis de blockchain?

Muchos profesionales de los sectores público y privado dependen de herramientas comerciales para rastrear transacciones en la cadena de bloques, pero es posible que no comprendan cómo funcionan o sus limitaciones.

También pueden confiar simplemente en la información que proporcionan las empresas privadas de rastreo de blockchain, sin medios para verificar de forma independiente los resultados y comprender las metodologías empleadas.

La información puede ser correcta. Pero es una especie de "caja negra" y la inteligencia de blockchain resultante podría ser de dudosa calidad, algo que jamás se aceptaría en las investigaciones financieras tradicionales.

¿Está usted cuestionando la calidad de la evidencia blockchain utilizada en el tribunal?

Sí. Hay casos, especialmente en Estados Unidos, en los que se ha cuestionado la calidad de las metodologías de rastreo de blockchain.

Por ejemplo, en el caso Estados Unidos contra Sterlingov en 2024, el acusado fue acusado de operar el mezclador de criptomonedas Bitcoin Fog para blanquear criptoactivos ilícitos, y Chainalysis proporcionó pruebas en forma de análisis de blockchain. La defensa argumentó que «el análisis de blockchain del gobierno es ciencia basura». «El problema es que no disponemos de un conjunto de datos científicos con el que podamos medir la fiabilidad y la precisión de este software», afirmaron. Esto ha generado un importante debate .

Cuando la calidad de la evidencia obtenida a través de la cadena de bloques es cuestionable, puede ser descartada o, peor aún, tener resultados injustos y potencialmente la condena de acusados inocentes.

Afortunadamente, en la mayoría de los casos hasta el momento, existían otras pruebas que permitieron a la fiscalía asegurar una condena más allá de toda duda razonable. 

La calidad de la inteligencia de blockchain debe someterse a rigurosas evaluaciones y análisis estadísticos. En caso de ambigüedad, la carga de demostrar que se han cumplido los estándares adecuados recaerá sobre quien busca basarse en la evidencia.

¿Cómo pueden los organismos encargados de hacer cumplir la ley desarrollar capacidades en inteligencia blockchain?

¡Es difícil!

• En primer lugar, actualmente existen pocas opciones fuera de las soluciones comerciales. La capacitación suele centrarse en las soluciones específicas desarrolladas por el proveedor.
• En segundo lugar, cuando se contrata personal nuevo, especialmente en las fuerzas del orden y el sector público, estos suelen ser expertos en rastreo de blockchain que han adquirido su experiencia utilizando herramientas comerciales. De nuevo, esto puede generar sesgos metodológicos.
• En tercer lugar, la calidad de la formación disponible varía considerablemente. La inteligencia blockchain requiere experiencia en derecho, informática y finanzas. Los cursos de formación rara vez reconocen la necesidad de tener al menos un conocimiento básico de cada uno de estos campos.

Por último, en la actualidad la experiencia está vinculada a certificaciones emitidas por proveedores de herramientas comerciales, sin que existan medios independientes para evaluar los conocimientos y las habilidades del personal existente o nuevo.

¿Qué se puede hacer para mejorar las herramientas de inteligencia, la capacitación y la calidad de la cadena de bloques?

En cuanto a las herramientas, existe una necesidad apremiante de colaboraciones público-privadas para desarrollar soluciones de inteligencia blockchain verificables de forma independiente. Esto brindaría más opciones a todos los usuarios. Colaborar con universidades, organizaciones de investigación y otras instituciones académicas es un buen punto de partida para determinar la fiabilidad de la inteligencia blockchain y profundizar en la investigación de nuevas aplicaciones.

Para la capacitación, necesitamos programas de capacitación en inteligencia blockchain no comerciales que se adhieran a los más altos estándares, con aportes y mejores prácticas de las partes interesadas tanto del sector público como del privado.

Para la cualificación y la contratación,  recomendamos que la función de analista de blockchain se profesionalice y se reconozca oficialmente en marcos como la clasificación europea de habilidades, competencias, cualificaciones y ocupaciones (ESCO). Para ello, es necesario establecer un proceso de acreditación independiente para profesionales reconocidos, con la participación de actores de diferentes sectores, incluyendo organismos de acreditación independientes.

Detrás de todo esto está la necesidad de desarrollar estándares globales basados en un profundo conjunto de investigaciones que reconozcan tanto las capacidades como las limitaciones de la inteligencia blockchain.

Un primer paso práctico hacia todos estos objetivos es la creación de grupos de trabajo de expertos, académicos y organizaciones relevantes centrados en el intercambio y la interoperabilidad de la inteligencia blockchain, así como en compartir tecnología y mejores prácticas.

¿Existen ya iniciativas en este sentido?

Algunos ejemplos de iniciativas en las que participamos personalmente incluyen:

• La Academia de Inteligencia Blockchain (BIA) , cuya misión es desarrollar una capacidad de inteligencia blockchain práctica e independiente, al servicio de la verdad, priorizando la integridad de la inteligencia blockchain por encima de todo. Surgió de una colaboración público-privada entre ICI Bucarest y ChainArgos, empresa de inteligencia blockchain con sede en Singapur. BIA se compromete a desarrollar estándares de capacitación e invita abiertamente a todos los proveedores de análisis de blockchain a esta iniciativa, ya que un objetivo clave es facilitar el uso de diversas herramientas en sus programas de capacitación.
• La Asociación de Profesionales de Inteligencia Blockchain (BIPA) , que reúne a profesionales en el campo de la tecnología blockchain, tiene como objetivo establecer una plataforma de diálogo, facilitar la formación, el intercambio de conocimientos y buenas prácticas, y fomentar nuevas colaboraciones. Bogdan Vacusta, presidente de BIPA, participa activamente en la facilitación de las interacciones entre proveedores de análisis de blockchain, con el objetivo clave de impulsar las colaboraciones público-privadas centradas en los estándares y la interoperabilidad.

Ambas organizaciones participan activamente en el primer Foro de Inteligencia Blockchain en Bucarest. Allí se creará un grupo de trabajo especial para introducir una nueva ocupación, la de Analista Blockchain, en las clasificaciones rumanas y europeas de ocupaciones y cualificaciones.

Las dos iniciativas también están explorando formas de proporcionar una acreditación de inteligencia blockchain que las partes interesadas a nivel mundial respeten y en la que confíen.

Recuérdanos: ¿cuál es el sueño? ¿Nuestro objetivo final?

El sueño es desarrollar estándares globales de excelencia para las capacidades de inteligencia blockchain. La capacitación es una prioridad absoluta, tanto para fortalecer la disciplina de inteligencia blockchain como para desarrollar experiencia que dependa menos de las herramientas comerciales de rastreo de blockchain.

Nuestro objetivo final es establecer un estándar globalmente reconocido para las habilidades de inteligencia blockchain y desarrollar las capacidades de los profesionales para combatir el auge de las finanzas ilícitas y preservar la integridad del mercado. Un mercado transparente es fundamental para su estabilidad y, por lo tanto, para su capacidad de satisfacer las necesidades de las personas.

El rápido crecimiento de los criptoactivos y el desarrollo de la tecnología blockchain han incrementado su uso para facilitar la delincuencia financiera. Por ello, es más importante que nunca proporcionar un marco estructurado, sólido y resiliente para la mejora y la formación continua de los profesionales de la inteligencia blockchain. 

Redacción "Prevenciondelavado.com"