CONSULTA PÚBLICA

Actualización de la guía del GAFI sobre medidas de lucha contra el LD/FT y la inclusión financiera

París, 25 de febrero de 2025 | El organismo internacional hace un llamado con el fin de actualizar el documento. | Redacción "Prevenciondelavado.com"

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) está considerando propuestas para la actualización de la Guía del GAFI sobre medidas de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo e inclusión financiera.

Propuesta

El GAFI invita a las partes interesadas a enviar sus opiniones y comentarios sobre la Guía actualizada.

El documento refleja las modificaciones recientemente adoptadas a los Estándares del GAFI con un mayor enfoque en la proporcionalidad y medidas simplificadas en el enfoque basado en el riesgo, actualiza el concepto y el estado de la inclusión financiera y su relevancia para la integridad financiera, y proporciona orientación adicional y ejemplos actualizados de mejores prácticas de implementación del enfoque basado en el riesgo en el régimen ALD/CFT, con especial enfoque en medidas simplificadas en escenarios de menor riesgo. 

Temas centrales

El GAFI agradecería especialmente opiniones sobre las siguientes cuestiones: 

• ¿Es suficientemente exhaustivo el debate sobre el concepto de inclusión financiera y su relevancia para la integridad financiera y el riesgo de exclusión financiera en el Capítulo 1?
• ¿Es suficiente la orientación sobre la evaluación de áreas de menor riesgo para la implementación de medidas simplificadas en la Sección 2.2.3 del Capítulo 2 para informar evaluaciones de riesgo equilibradas? 
• ¿Es suficientemente completa la explicación sobre las revisiones de las Normas adoptadas recientemente, por ejemplo sobre los conceptos de proporcionalidad, fomento de medidas simplificadas, adaptación de las medidas a los riesgos identificados, etc., en la Sección 2.3 del Capítulo 2?
• ¿Se necesitarían más orientaciones y ejemplos sobre cómo adaptar las medidas para abordar las necesidades de inclusión financiera en situaciones que no son de menor riesgo? En caso afirmativo, sírvase proporcionar aportaciones y ejemplos pertinentes.
• ¿La orientación de las secciones 3.2.2 y 3.2.3 del Capítulo 3 proporciona suficiente claridad sobre los roles de los supervisores y las entidades reguladas en la implementación del enfoque basado en el riesgo para promover la inclusión financiera?
• ¿Se necesitarían más orientación y ejemplos sobre los riesgos asociados a las relaciones y transacciones comerciales no presenciales y cómo mitigarlos? En caso afirmativo, proporcione ejemplos pertinentes.
• ¿Los ejemplos que aparecen en los recuadros de la Guía y en los anexos proporcionan suficientes detalles sobre la variedad de enfoques para implementar el enfoque basado en el riesgo? 

Datos para el envío

Por favor, envíe su respuesta, incluyendo cualquier propuesta de borrador a FATF.Publicconsultation@fatf-gafi.org con el asunto "Comentarios de [autor] sobre el borrador de la Guía del GAFI para instituciones financieras", antes del viernes 4 de abril de 2025.

Por último, el GAFI aclara que:

"Al enviar su respuesta, indique el nombre de su organización, la naturaleza de su actividad y sus datos de contacto. Tenga en cuenta que todas las respuestas recibidas durante la consulta pública se compartirán con las delegaciones del GAFI. En esta etapa, el GAFI no ha aprobado la Guía actualizada y considerará las opiniones recibidas para revisar el texto. Puede insertar cualquier propuesta de redacción específica directamente en el texto adjunto del borrador en el control de cambios . Utilizaremos su información de contacto únicamente para los fines de esta consulta pública y para mayor interacción con usted sobre este tema. "

Redacción "Prevenciondelavado.com"