Legislación y Noticias Panamá, 28 de marzo de 2024
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Informe sobre las amenazas de lavado de dinero con criptomonedas

Índice ALD de Basilea | Las criptomonedas tienen características únicas, muchas de las cuales son muy positivas, incluido, por ejemplo, el potencial para mejorar la inclusión financiera. Sin embargo, su naturaleza sin fronteras y su existencia fuera del sistema financiero formal también los convierte en una opción tentadora para que los delincuentes oculten el producto de la corrupción y otros delitos, eludan impuestos o financien el terrorismo. | Redacción "Prevenciondelavado.com"


El Instituto de Gobernanza de Basilea publicó en su sitio oficial, los aspectos relativos al lavado de dinero con criptomonedas que fueron expuestos en la décima edición del Índice ALD de Basilea.

Como primera medida, se analizaron los datos del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) sobre "cómo las jurisdicciones están respondiendo a las amenazas de lavado de dinero relacionadas con los activos virtuales". La respuesta no fue positiva, en tanto que el informe se detalló que: 

  En enero de 2021, se estimaba que había 106 millones de usuarios de criptomonedas en todo el mundo. Sin embargo, los datos sobre cómo cualquiera de estos puede estar usando criptomonedas con fines delictivos, incluido el blanqueo de dinero robado, son escasos. Según un informe de 2021 de la firma de análisis de blockchain Chainalysis, de los USD 21,4 mil millones en transacciones de criptomonedas en 2019, la actividad delictiva representó alrededor del 2,1 por ciento (USD 450 millones).

No obstante, el informe destaca sobre las criptomonedas, que su naturaleza sin fronteras y su existencia fuera del sistema financiero formal también los convierte en una opción tentadora para que los delincuentes oculten el producto de la corrupción y otros delitos, eludan impuestos o financien el terrorismo

 

A continuación, se detallan los principales aspectos publicados en el informe del Instituto de Gobernanza de Basilea:

 

Mitigación de las amenazas de LA / FT de activos virtuales - Recomendación 15 del GAFI

En 2018, en un esfuerzo por motivar a las jurisdicciones a tomar medidas para evitar que los activos virtuales se conviertan en una amenaza para la estabilidad financiera global, el GAFI revisó su Recomendación 15 sobre activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). Las enmiendas, una nota interpretativa y la guía adjunta para un enfoque basado en el riesgo de activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales siguieron en 2019.

En esencia, la Recomendación revisada requiere, entre otras cosas:

  • La jurisdicción debe aplicar un enfoque basado en el riesgo a los riesgos ALD / CFT asociados con los activos virtuales.
  • Los VASP deben tener licencia / registro y estar sujetos a la regulación y supervisión adecuadas.
  • VASPS debe llevar a cabo la debida diligencia del cliente en transacciones únicas de más de USD / EUR 1,000 y enviar informes de actividades sospechosas cuando sea necesario.
  • Los VASP deben obtener información sobre el originador y el beneficiario de las transferencias y ponerla a disposición de las autoridades competentes (la denominada "regla de viaje").

 

¿Cómo les está yendo a las jurisdicciones para mitigar sus riesgos de lavado de dinero utilizando activos virtuales?

De las 27 jurisdicciones evaluadas o reevaluadas para el cumplimiento técnico de la nueva Recomendación15 desde junio de 2020 hasta junio de 2021

  • 19 bajaron sus calificaciones.
  • 5 mantuvieron los mismos puntajes.
  • 3 lograron mejorar.

 

¿Existe el riesgo de "compras de reguladores" en el sector de activos virtuales?

El Instituto de Gobernanza de Basilea sostiene que sí y enfatiza: "Las consecuencias de las fallas individuales de las jurisdicciones en la implementación de requisitos ALD/CFT efectivos en los VASP podrían ser graves".

Esto se debe a que los delincuentes que desean abusar de activos virtuales con fines ilícitos pueden simplemente cambiar de jurisdicciones con un marco regulatorio sólido a una en la que las regulaciones son débiles y no se aplican. Este riesgo se ve agravado por la naturaleza hiperglobal de los activos virtuales.

Por lo tanto, "la falta de una acción global coordinada y concertada puede resultar en que algunas jurisdicciones se conviertan en refugios seguros para actividades ilícitas que utilicen activos virtuales".

 

¿Cuáles son los problemas más importantes a solucionar y cómo pueden las jurisdicciones con próximas evaluaciones del GAFI obtener una mejor evaluación?

La segunda revisión del GAFI con respecto a la implementación de la Recomendación 15 indicó avances en ciertas áreasSin embargo, persisten importantes lagunas, en particular en las siguientes áreas:

  • Débil implementación de la "regla de viaje", lo que significa que la información sobre los originadores y beneficiarios de las transacciones en criptomonedas no se obtiene ni se pone a disposición de las autoridades competentes.
  • Acción lenta de las jurisdicciones en la implementación de las obligaciones ALD/CFT en el sector de activos virtuales, con inspecciones o sanciones poco frecuentes.
  • En general, falta de conocimiento y experiencia entre los organismos reguladores/supervisores en el campo de los activos virtuales, lo que reduce su capacidad para supervisar y orientar los VASP.

 

¿Qué datos están disponibles para evaluar los riesgos de LD/FT relacionados con los activos virtuales?

El Instituto de Gobernanza de Basilea indica que los datos de mercado regulares sobre activos virtuales, como el uso de criptomonedas y la ubicación de los centros de minería de criptomonedas, son recopilados y analizados en gran medida por empresas analíticas de blockchain como Chainalysis, CipherTrace, Coinfirm, Elliptic, Merkle Science, Scorechain, TRM Labs.

Sin embargo, resalta que "las diferencias en metodologías, técnicas analíticas y herramientas, junto con la naturaleza patentada de los datos, hacen que la comparabilidad sea difícil. Los datos también tienden a centrarse solo en unas pocas criptomonedas y, por lo tanto, no son lo suficientemente completos para este propósito".

Por ello, se destaca que un requisito previo para evaluar los riesgos de LD/FT relacionados con los activos virtuales es comprender las tendencias geográficas en su uso y regulación.

Por último, el Instituto de Gobernanza de Basilea sugiere que la evaluación del GAFI del cumplimiento de las jurisdicciones con la Recomendación 15 sigue siendo la fuente de datos más confiable sobre los riesgos de LD/FT relacionados con los activos virtuales. También tiene la virtud de permitir comparaciones entre jurisdicciones y medir el progreso a lo largo del tiempo.

 

Links de interés

Opinión y Noticias, Lavado de dinero a través de criptomonedas

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Redacción "Prevenciondelavado.com"