INTERNACIONAL

La presencia del GAFI en la Cumbre V20

En palabras | El Secretario Ejecutivo del GAFI brindó un discurso de apertura en la Cumbre V20, donde hizo un repaso de la perspectiva del Organismo con los activos virtuales y los planes a futuro, y demostró su interés en las discusiones que se llevarán a cabo durante tres días, antes de la Cumbre del G20.

El Secretario Ejecutivo del GAFI emitió unas palabras para la apertura de la Cumbre V20 (también conocida como la Cumbre de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales).

A continuación, se detallan las principales declaraciones:

Introducción. Para iniciar, el Secretario recordó que cuando el V20 se reunió el año pasado en Japón, "había un cierto grado de escepticismo sobre el GAFI, los nuevos estándares globales y el impacto que tendrían en el sector de activos virtuales".

Avances. Con el contexto precedente, destacó que el sector creció y se acercó a la adopción generalizada, así como la atención ha seguido creciendo por parte de los gobiernos, desde las autoridades nacionales hasta el G20. A modo de ejemplo, resaltó que se sumaron jurisdicciones que introdujeron nuevas leyes y regulaciones para implementar los nuevos Estándares.

La importancia del V20. El GAFI debe comprender las implicaciones para las empresas en el terreno y es de su interés que las empresas operen bajo estándares razonables que funcionen en la práctica.

Este alcance es particularmente importante para el sector VASP. Sostiene que es un sector donde la innovación constante en tecnología, productos y prácticas comerciales es impresionante. Por ello, focaliza en que "a través de eventos como el V20 que podemos comprender mejor los nuevos desarrollos, identificar riesgos nuevos y emergentes y diseñar estándares globales que sean efectivos".

Activos virtuales. Los activos virtuales han sido una prioridad para el GAFI desde 2013, cuando se publicó la primera guía.

Postura del G20. Se toma muy en serio las advertencias del GAFI sobre los riesgos potenciales de los activos virtuales, incluidas las denominadas monedas estables globales. Pero también entienden que es necesario modernizar el sistema de pago para ofrecer pagos más rápidos, económicos y accesibles. Los activos virtuales pueden y deben ayudar a lograr ese objetivo.

"En 2018, los líderes del G20 pidieron que los activos virtuales estén claramente regulados con fines de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Y en junio de 2019, el GAFI estableció los primeros estándares globales en esta área."

En octubre, el presidente del GAFI, Marcus Pleyer de Alemania, presentó el informe del Organismo a los ministros de finanzas y gobernadores de bancos centrales del G20.

En su declaración posterior a la reunión, el G20 dejó en claro que no respaldan el inicio de operaciones de las llamadas "monedas estables globales" hasta que los requisitos legales, regulatorios y de supervisión se aborden de manera adecuada mediante un diseño apropiado y adhiriéndose a los estándares aplicables.

"El GAFI continuará monitoreando de cerca estos riesgos y actualizará al G20 sobre los desarrollos."

Los nuevos estándares. Los proveedores de servicios de activos virtuales ahora tienen la obligación clara de comprender sus riesgos, informar sobre transacciones sospechosas, realizar la debida diligencia del cliente, mantener registros y cumplir con la "regla de viaje".

El presidente del GAFI ha dejado claro que el Organismo no tolerará que las jurisdicciones dejen lagunas para el arbitraje regulatorio que los criminales pueden explotar. Por ello, el Secretario sostuvo que se encuentran evaluando a los países en función de los Estándares globales y no evitarán identificar a aquellos que continúan exponiendo el sistema financiero a riesgos.

Sector privado. Se informa que, si bien muchas empresas no tienen un historial de supervisión regulatoria y no están familiarizadas con los riesgos y requisitos, la revisión encontró que el sector privado ha avanzado en el desarrollo de soluciones tecnológicas para la llamada "regla de viaje".

No obstante, el representante del GAFI afirma que hay que seguir trabajando para una eficaz implementación "que abarquen todos los aspectos de la regla de viaje", para lo cual se espera que el V20 continúe mediando para lograr ese objetivo común.

Delitos con activos virtuales. A través de la recopilación de más de 100 casos de países de todo el mundo, el GAFI ha observado el uso de activos virtuales para una variedad de delitos:

•  lavado de dinero y la facilitación de una amplia gama de delitos,
•  venta de drogas y armas de fuego ilícitas,
•  fraude,
•  evasión fiscal,
•  delitos informáticos (incluidos los ciberataques),
•  explotación infantil,
•  trata de personas,
•  financiamiento del terrorismo y
•  evasión de sanciones.

Como novedad, se destaca que en los últimos meses, se percibió un mayor uso de activos virtuales para mover y ocultar fondos ilícitos en respuesta a la pandemia.

En qué está trabajando el GAFI. Según la publicación oficial, los activos virtuales permanecen firmemente en la mira del GAFI y detalla las siguientes acciones a futuro del organismo:

•  Publicarán una segunda revisión de la implementación en junio de 2021.
•  Actualizarán la guía sobre activos virtuales y proveedores de servicios (abordando cuestiones como las llamadas monedas estables, la regla de viaje y las transacciones entre pares).
•  Analizarán cómo la tecnología ofrece oportunidades para que los sectores público y privado luchen contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo de manera más efectiva, en pos de una transformación digital.

Conclusión. Para finalizar, el Secretario resaltó la importancia del trabajo en conjunto para la lucha contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación e hizo principal hincapié en el contexto actual de pandemia, donde se debe incrementar la cooperación, el intercambio de información y el diálogo.

Asimismo, extendió palabras de agradecimiento al V20 y cerró: "Estoy realmente interesado en las discusiones que tendremos durante los próximos tres días, antes de la Cumbre del G20 de este fin de semana."

Links de interés

Opinión y Noticias, Lucha antilavado conjunta del G20 y el GAFI

Opinión y Noticias, Stablecoins: Informe del GAFI

Opinión y Noticias, Activos virtuales: Señales de alerta de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo

Redacción "Prevenciondelavado.com"