NUEVAS TECNOLOGÍAS Y LA LUCHA PLA/CFT

Los desafíos regulatorios de FinTech y RegTech, en el centro de las preocupaciones del GAFI

Se realizó en China el 3° Foro de FinTech y RegTech | El organismo internacional resaltó que, desde 2016, ha entablado un diálogo constructivo con los sectores FinTech y RegTech, a fin de respaldar la innovación en servicios financieros, pero a la vez no soslayar los desafíos regulatorios y de supervisión que plantean las tecnologías emergentes. | 11/09/2018

Los días 4 y 5 de septiembre/18 el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) realizó en China el 3° Foro de FinTech y RegTech. Participaron del evento 140 representantes de ambos sectores, que encarnan una nueva industria financiera que aplica la tecnología para mejorar las actividades financieras; instituciones financieras y miembros del GAFI, miembros asociados y observadores.

El foro estuvo presidido por el vicepresidente del GAFI, Xiangmin Liu, y por la presidenta del Grupo Eurasia (EAG), Jinghua Hao, ambos de China.

El GAFI resaltó que, desde 2016, ha entablado un diálogo constructivo con los sectores FinTech y RegTech, a fin de respaldar la innovación en servicios financieros, a la vez que aborda los desafíos regulatorios y de supervisión que plantean las tecnologías emergentes.

Como parte de este diálogo continuo, los gobiernos y expertos del sector privado discutieron cuestiones importantes como la identificación digital, la tecnología de borde distribuido y la moneda virtual.

En términos más generales, también discutieron cómo las tecnologías y la inteligencia artificial pueden contribuir al cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, a la evaluación de riesgos y a una mejor gestión de los mismos.

Los participantes del sector público y privado discutieron el panorama de los enfoques regulatorios para los activos de monedas  criptográficas virtuales y los riesgos asociados con su uso. También exploraron las  formas posibles de aclarar cómo los estándares del GAFI se aplican a los proveedores de moneda virtual y negocios relacionados. Destacaron que ésta es una prioridad de la presidencia del GAFI.

Por otra parte, los participantes analizaron los desafíos que experimentan tanto el sector público como el privado cuando los productos y servicios de identificaciones digitales se utilizan para llevar a cabo la debida diligencia del cliente como parte del proceso de incorporación. Discutieron los enfoques que diferentes jurisdicciones han tomado para usar productos y servicios de identificación digital y también exploraron la posible necesidad de aclaración y/o cambio en las recomendaciones del GAFI.

Finalmente, los participantes exploraron diferentes soluciones de registro digital de información sobre identidad y debatieron acerca de su utilidad potencial y sus riesgos en el contexto de las obligaciones de PLA/CFT.

Leonardo R. Redolfi

"Opinión y Noticias"