Notas de ColaboradoresArgentina, 14 de julio de 2020

Zenón Alberto Biagosch

Licenciado en Administración de la UBA y Examinador Certificado de Fraude – CFE de la Association of Certified Fraud Examiners – ACFE de los E.E.U.U. Se ha desempeñado como Director del BCRA y Vicesuperintendente de Entidades Financieras y Cambiarias. Es Socio fundador de la Fundación Argentina para el Estudio y Análisis sobre la Prevención del Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo y fue Primer Coordinador Nacional ante el Grupo de Acción Financiera Internacional. Ha participado como expositor en eventos organizados por las siguiente organizaciones CIDOEC, FELABAN, FIBA, ASOBANCARIA, entre otros. Actualmente, se desempeña como Presidente de FIDESnet.

Notas

Plan Nacional Anticorrupción 2019-2023

Zenón Alberto Biagosch | El autor analiza los avances realizados por nuestro país en la reglamentación contra la corrupción y pone el foco en la reciente aprobación del Plan Nacional Anticorrupción. Si bien destaca que promueve la generación de estándares y mejores prácticas para el establecimiento de un entorno de negocios más transparente, advierte que su éxito dependerá del grado de involucramiento a nivel empresarial. | 07/05/2019

Los riesgos del financiamiento del terrorismo

Zenón Alberto Biagosch | El autor resalta que es ineludible analizar los flujos de ingresos que nutren a las organizaciones terroristas y los vínculos de los mismos en nuestro territorio, por lo que destaca la importancia de reforzar el seguimiento del rastro financiero y el conocimiento de todos los tipos de Organizaciones Terroristas. | 17/07/2018

Los riesgos del financiamiento del terrorismo

Zenón Alberto Biagosch | El autor resalta que es ineludible analizar los flujos de ingresos que nutren a las organizaciones terroristas y los vínculos de los mismos en nuestro territorio, por lo que destaca la importancia de reforzar el seguimiento del rastro financiero y el conocimiento de todos los tipos de Organizaciones Terroristas. | 17/07/2018

El rol del revisor externo independiente

Por Zenón A. Biagosch | En relación al nuevo marco normativo en materia de PLA/CFT establecido por la UIF para el sector bancario, el bursátil y el asegurador, el autor analiza el nuevo mecanismo de evaluación que debe realizar un Revisor Externo Independiente y aborda las características de esa figura, que fue reglamentada por medio de la Res UIF 67/2017. | 17/04/2018

El futuro del intercambio y uso de la información financiera

Por Zenón A. Biagosch | El autor asegura que la comunidad internacional empieza a entender que los mecanismos tradicionales de generación, intercambio y uso de la información financiera para encarar investigaciones efectivas no están dando los resultados esperado y expone algunas de las recientes iniciativas promovidas por diferentes actores de la comunidad internacional que van marcando una nueva tendencia en este sentido. | 29/08/2017

Resolución UIF 30/2017, un gran desafío para la banca

Por Zenón A. Biagosch | El autor analiza los cambios que trajo la nueva Res. UIF 30/2017, que regulará desde ahora la estructura de vigilancia de las entidades financieras y cambiarias respecto de la PLA/CFT. Destaca, entre otros puntos, que la norma luce una gran rigurosidad técnica y metodológica y resalta que la misma plantea desafíos importantes también para la UIF en su rol de regulador a efectos de lograr una mayor efectividad. | 27/06/2017

¿Cómo generar ROS de calidad?

Por Zenón A. Biagosch | El autor destaca la importancia de establecer pautas claras para que los Reportes de Operaciones Sospechosas sean un insumo de suficiente calidad en el marco del combate del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. En tal sentido, detalla los elementos que ayudan a lograr un mejor nivel de calidad en los reportes. | 18/04/2017

Trump y una dura advertencia de su banca

Por Zenón A. Biagosch | El autor analiza y detalla algunas de las principales conclusiones del informe respecto de los hallazgos en la deficiencia del sistema de AML/CFT presentado al gobierno de los EE.UU. por la principal asociación de bancos y compañías de medios de pagos del país. | 04/04/2017

El FMI evaluará el sistema antilavado

Por Zenón A. Biagosch | El autor anticipa cómo será la visita de la misión del FMI a la Argentina y detalla los parámetros que emitió el organismo a fin de dar pautas a quienes tengan la responsabilidad de analizar las políticas en materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. En ese marco, celebra la decisión del Fondo de observar la conducta de los países en la materia. | 20/09/2016

"Panamá Papers" y el terrorismo fiscal

Por Zenón A. Biagosch | El autor analiza la repercusión y significado de la publicación de los "Panamá Papers" y advierte, entre otros puntos, que las sociedades off-shore son legales, pero que no se debe justificar un uso inadecuado de las mismas ni tampoco prejuzgar a quienes sacan rédito de sus beneficios si lo hacen en un marco de legalidad y transparencia. Remarca que todo esto debe servir para afianzar la tendencia de una mayor transparencia fiscal global. | 12/04/2016

Democracia versus Narcocracia

Por Zenón A. Biagosch | El autor asegura que el narcotráfico y su poder desestabilizador es el principal desafío del actual gobierno. Sugiere adoptar una mirada integral de esa compleja problemática que incorpore al menos tres grandes componentes: control de la demanda, control de la oferta y control de la economía del delito. Para ello, se debe atender a todas las fases de esta cadena de negocios, incluyendo instancias tales como la prevención; asistencia; control de la producción; control y represión del tráfico, oferta y distribución de estupefacientes; y prevención y control del lavado de dinero. | 2/02/2016

Exigencias normativas que impactan en el sistema financiero

Por Zenón Biagosch y Fernando Di Pasquale | El año 2015 inició con nuevas normas del BCRA que impactan en los resultados de las entidades financieras. Se establece un nuevo criterio para el tratamiento, registro y exposición contable de las sanciones con sentencia judicial de primera instancia, que hayan sido aplicadas o iniciadas por dicho organismo, por la UIF, la CNV, y/o por la SSN. El nuevo criterio afectará los resultados, el patrimonio y el capital mínimo que deben guardar las EF, además de impactar en la distribución de dividendos. | 27/01/2015

Procedimientos complementarios de debida diligencia del cliente

Por Zenón Biagosch y Fernando Di Pasquale | El BCRA emitió la Comunicación "A" 5612 en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Tendrá vigencia a partir de los 180 días corridos desde el 5 de agosto. Establece que no se podrá dar curso a nuevos clientes hasta que no estén debidamente cumplidas las disposiciones referidas a la identificación y conocimiento del cliente y de gestión de riesgos. El análisis de su impacto. | 26/08/2014

Algunas reflexiones sobre la Resolución UIF 3/2014

Por Zenón A. Biagosch | La UIF introdujo cambios normativos de carácter general, algunos de los cuales dan lugar a interpretación e incluso plantean ciertos interrogantes. Se sugiere que el organismo aclare las posibles diferencias de interpretaciones que plantea la norma a fin de evitar situaciones no deseadas. | 21/01/2014