La UE promulga normas sobre criptomonedas para combatir el lavado de dinero

25/04/2024 | El Parlamento Europeo aprobó una nueva normativa que establece obligaciones formales de investigación para las criptoempresas con el objetivo de combatir el lavado de dinero. | Es.cointelegraph.com, GLOBAL

El Parlamento Europeo aprobó una nueva normativa que establece obligaciones formales de investigación para las criptoempresas con el objetivo de combatir el lavado de dinero.

Las nuevas leyes pretenden mejorar "las medidas de investigación y los controles de identidad" de los clientes, extendiéndose a entidades como los gestores de criptoactivos. Estas entidades también estarán obligadas a informar a las autoridades de cualquier actividad sospechosa.

Esta nueva legislación, aprobada el 24 de abril, afectará a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP), como los criptoexchanges centralizados bajo la regulación de Mercados de Criptoactivos (MiCA) y varias otras entidades.

MiCA es un marco regulador introducido por la Unión Europea para supervisar los activos digitales y sus mercados. Se promulgó en junio de 2023 y será plenamente aplicable a finales de año.

Se ha designado una nueva agencia, la Autoridad de Lucha contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (AMLA), para vigilar y supervisar la aplicación de la nueva norma.

La oficina de AMLA estará situada en Fráncfort (Alemania). Sin embargo, la ley no ha sido adoptada formalmente por el Consejo y aún debe publicarse en el Diario Oficial de la UE.

Patrick Hansen, director de estrategia y política de la UE en Circle, expresó su expectación por el resultado de la votación en un post en X. Mencionó que el paquete procedería a ser adoptado oficialmente por el Consejo de la UE y entraría en vigor tres años después.

En otro post, Hansen mencionó que se requerirá que estos CASP se adhieran a los procedimientos estándar de Conozca a su cliente (KYC) y Antilavado de Dinero (AML), como la diligencia del cliente.

Señaló que este requisito no es nuevo, ya que todos los criptoexchanges y los proveedores de monederos de custodia en la UE ya están obligados a cumplir con estas normas en virtud de la legislación vigente.

Hansen describió la versión final como un "resultado positivo" para el sector de las criptomonedas. Señaló que las iteraciones anteriores de las AMLR propuestas sugerían un enfoque mucho más estricto, que habría requerido KYC en el originador/beneficiario de autocustodia.

Sin embargo, reconoció los esfuerzos del sector por abogar por un enfoque basado en el riesgo con múltiples opciones, lo que finalmente condujo a un consenso.

El mes pasado, la mayoría de los principales comités del Parlamento Europeo eliminaron el límite de 1,000 euros (USD 1,080) para los pagos de criptomonedas desde criptomonederos autoalojados como parte de las nuevas leyes contra el lavado de dinero.

FUENTE: Es.cointelegraph.com, GLOBAL