Los bancos deberán informar operaciones sospechosas del Estado

14/9/2017 | Entra en vigor una nueva resolución que incluye las cuentas con fondos públicos. | Diario La Nación, ARGENTINA

Durante años, Sergio Schoklender retiraba millones de fondos públicos en una ventanilla bancaria, firmaba cheques a su favor que provenían de esas mismas arcas, y ninguna entidad financiera se sintió con la obligación de informarlo. En forma paralela, el Estado pagaba decenas de millones a una fundación privada en Santa Cruz que debían ir a parar a obras en el Yacimiento Río Turbio y no había bancos que enviaran una alerta. Como pasó con la Fundación Madres de Plaza de Mayo y con cientos de casos más, desde plata municipal hasta nacional, un gran agujero negro facilitó los movimientos irregulares con plata pública sin que el sistema financiero lo informara a las autoridades. Un vacío legal liberaba a las entidades financieras de reportar operaciones sospechosas cuando se realizaban a través de cuentas públicas.

Hubo quejas, resquemores frente a las reacciones que podían generarse en el ámbito político, pero finalmente la Res UIF 30/2017 de la Unidad de Información Financiera entrará mañana en vigor. La nueva norma cambia también el sistema para considerar sospechosa una operación. Se pasará a un "enfoque basado en riesgos", donde cada entidad deberá evaluar anualmente a sus clientes. La inclusión expresa como "clientes" de los sectores públicos nacionales, provinciales y municipales en el artículo 25 de la resolución los obligará ahora a informar sus movimientos.

Los eslabones del sistema financiero fueron muchas veces parte del problema. "Veían y no reportaban", reconoció un funcionario. La resolución de la UIF se discutió con el Banco Central y las entidades de bancos. Su implementación será progresiva. "Ya tenemos en producción las reformas del sistema de valores, seguros, fideicomisos, tarjetas de crédito y cooperativas, que esperamos tener listas antes de fin de año. El año que viene vamos a abordar las reformas a los reglamentos de los actores no financieros, escribanos, contadores, auditores, casinos, comerciantes de piedras y metales preciosos, concesionarias de automóviles y otro tipo de actividades", precisó Mariano Federici, titular de la UIF. Recién el año próximo, la nueva resolución se aplicará a pleno.

FUENTE: Diario La Nación, ARGENTINA