MONEDAS DIGITALES

Aseguran que Bitcoin "no es ninguna panacea para cometer crímenes"

Entrevista con la ONG Bitcoin Argentina | Franco Amati y Diego Gutiérrez Zaldivar, representantes de la ONG, propusieron regular más las transacciones con monedas virtuales para lograr un mayor nivel de aceptación en el circuito financiero. Comentaron a Prevencondelavado.com que, si hubiera un hecho delictivo, se puede, de manera forense, desatar la traza de las operaciones vinculadas a dicho delito. Sin embargo, reconocieron que muchas monedas digitales son emitidas para cometer fraude. | 03/05/2016

Prevenciondelavado.com dialogó con representantes de la ONG Bitcoin Argentina sobre un tema que siempre trae polémica en el mundo de los agentes involucrados en la lucha contra el lavado de dinero y delitos asociados.

"Nosotros tuvimos varias reuniones con la cúpula anterior de la Unidad de Información Financiera (UIF) previo al dictamen de la Res UIF 300/2014, referida a la regulación de las criptomonedas", comentó Diego Gutiérrez Zaldivar, presidente de Bitcoin Argentina ONG, para quien existe "una fantasía de que los Bitcoins son anónimos, cuando en realidad no lo son".

Explicó, en este sentido, que se usa un pseudónimo para operar con esta moneda y que estas transacciones dejan una traza de todas las operaciones que se realizan, con lo cual, explicó que, si hubiera un hecho delictivo, se puede, de manera forense, empezar a desatar esa traza. "Es más trabajoso que con una cuenta bancaria, pero se puede hacer", acotó. Para Gutiérrez Zaldivar, el recelo de las autoridades antilavado contra las criptomonedas es más bien un temor que se basa en el desconocimiento. "Pasa con todas las tecnologías nuevas hasta que se hacen de uso común", afirmó.

A lo anterior, Franco Amati, co-organizador de la Latin American Bitcoin Conference, agregó que el Bitcoin no es ninguna panacea para cometer crímenes. "Es una herramienta que tiene mucha más trazabilidad que el dinero en efectivo", dijo. Asimismo, señaló que los controles de lavado de dinero no están en la transferencia de valores, sino en el blanqueo, cuando se convierte ese dinero en productos, en empresas.

"Esos controles ya existen y se aplican de la misma manera a las operaciones realizadas con bitcoin que en dólares. Es decir, si uno va a comprar una casa, la inmobiliaria es sujeto obligado y debe reportar si ve una operación sospechosa  tanto en bitcoin como en otra moneda", redondeó Amati.

Ambos coincidieron en señalar que, por el momento, aún no ha habido casos de lavado con bitcoin detectados. "Si se estuviera usando esta criptomoneda con ese fin, el volumen transaccionado tendría que ser mucho mayor por las elevadas sumas de dinero que se manejan en el crimen organizado", dijo Amati.

En esta línea, Gutiérrez Zaldivar opinó que el punto de la cadena Bitcoin en el que tiene sentido aplicar regulación antilavado es en los Exchanges (empresas que convierten los bitcoins a otras monedas), que son los que conectan las cuentas de banco con los Bitcoins. "Ese es el lugar en el que se puede cuidar el tema del financiamiento y sería bueno que fueran sujetos obligados para tener un marco de cobertura mejor antilavado. Además, sería muy positivo para que haya un marco regulatorio para los Exchange y los bancos estén más dispuestos a abrirles cuentas, cosa que hoy a veces se resisten a hacer por temor al vacío legal", señaló.

A esta propuesta, Amati acotó que "los Exchange hoy cumplen con todas las normas de Conozca a su Cliente, tienen los registros correspondientes, y eso achica mucho el espectro de acción".

Un sistema de fraude asociado a algunas monedas digitales

Más allá de su análisis sobre el Bitcoin y su viabilidad o no para ser utilizada en delitos financieros, un dato interesante que aportaron ambos expertos es que hay muchísimas monedas virtuales, más de 750.  El que haya diversas monedas digitales te da opciones para invertir y permite establecer diversas reglas de emisión para cada moneda.  Sin embargo, aclararon que debe haber 10 que son relevantes y advirtieron que "muchas son especulativas y son creadas como estafa".

"Hacen la moneda, se quedan con el control de la emisión, le suben el valor, se quedan con una cantidad de monedas grande y cuando el precio está inflado las liquidan masivamente y al hacer eso, la moneda pasa a valer cero y no emiten más, perjudicando a todos los que apostaron en esa moneda" relató Gutiérrez Zaldivar.  

Sobre la Res UIF 300/2014

Cabe recordar que el 04/07/14, la UIF emitió la referida Res. UIF 300/14, en la que estableció  que los sujetos obligados "deberán prestar especial atención al riesgo que implican las operaciones efectuadas con monedas virtuales y establecer un seguimiento reforzado respecto de estas operaciones, evaluando que se ajusten al perfil del cliente que las realiza, de conformidad con la política de conocimiento del cliente que hayan implementado".

Allí se especifica que se entenderá por "Monedas Virtuales" a la representación digital de valor que puede ser objeto de comercio digital y cuyas funciones son la de constituir un medio de intercambio, una unidad de cuenta o una reserva de valor, pero que no tienen curso legal.

Esta norma sentó un precedente en la regulación de este tipo de monedas, una tendencia que promete evolucionar y que requerirá mayores avances regulatorios en la medida que su uso se instale cada vez más en la sociedad. 

Leonardo R. Redolfi

"Opinión y Noticias"