Legislación y Noticias Argentina, 28 de marzo de 2024
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POLÍTICAS ANTILAVADO

Piezas Claves en un Programa de Capacitación ALA/CFT

Contenidos e Interacción | En esta nota, Alberto Rabinstein, Director del Congreso Sudamericano de PLA/FT, destaca la importancia que en todo programa avanzado de capacitación ALA/CTF se realice una apropiada selección de contenidos, con un enfoque direccionado a aspectos teóricos pero también con un contenido práctico. En cuanto a los destinatarios, plantea que deben participar no solo los Oficiales de Cumplimiento y quienes trabajen en dicha área, sino también funcionarios de rango directivo de las entidades que formen parte de los Comités de Cumplimiento, entre otros. | 5/02/2016


En el escenario económico, social y político actual, resulta por entero necesaria una progresiva concientización de los distintos actores económicos involucrados acerca de la gravedad y magnitud de la problemática del Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, como así también de la posible afectación y utilización de las instituciones financieras, en sentido lato -comprensivas del sector bancario, cambiario, valores, seguros y remisores de fondos- y de otros negocios no financieros para la consecución de este tipo de maniobras ilícitas y en especial de los riesgos que ello puede traer aparejado, tanto económicos cuanto legales, como así también del riesgo reputacional que puede conllevar para la entidad o sujeto obligado del sector real.

Debemos poner de resalto en este tema, la apropiada administración de riesgos, enfocándonos en el riesgo específico de LA y FT, según el tipo de institución financiera o sector no financiero de que se trate, de cliente o transacción. Es indispensable la implementación de una adecuada política de análisis de riesgos en esta materia para procurar una optimización en el empleo de los recursos, que siempre son escasos, de la manera más eficiente posible.

Asimismo, la regulación por parte de las autoridades competentes en la materia ALA/CFT debe ser homogénea, fijando pautas claras y tomando en cuenta las peculiaridades de cada actividad, cualquier regulación extrapolada en forma directa de otra jurisdicción o de un sector diferente, puede resultar en la práctica de muy dificultoso cumplimiento efectivo.

En virtud de ello, se considera que en todo programa avanzado de PLA/FT una pieza esencial es la apropiada selección de contenidos; el enfoque deberá estar direccionado a aspectos teóricos básicos, pero también deberá contar necesariamente con un contenido práctico, tanto a los fines de la interpretación de las regulaciones en la materia, cuanto respecto a la inclusión de métodos, tendencias, matrices de riesgo, señales de alerta y estudios de tipologías de LA/FT.

En cuanto a los destinatarios, deben participar ano solo los profesionales que desempeñen el rol de Oficial de Cumplimiento o trabajen en las oficinas de cumplimiento de los sujetos obligados, en especial los que pertenecen al área financiera considerada en el sentido amplio supra reseñado, sino también los funcionarios de rango directivo de las entidades que formen parte de los Comités de Cumplimiento, pero también deberían estar direccionados a aquéllos sujetos de otras áreas económicas no financieras que se encuentren alcanzados por las obligaciones de PLA/FT por la normativa interna del país. También resulta de puntual relevancia la participación de funcionarios de las diferentes agencias públicas que tengan a su cargo el contralor de la materia que nos ocupa.

Más allá de los contenidos del programa y la convocatoria de docentes acertados por su "expertise" en la temática, es crucial una apropiada interacción entre profesores y participantes, ya que es a través de dicha interacción como se nutren y enriquecen los conocimientos y se incorporan buenas prácticas con proyección normativa.

Debemos tomar en consideración que cualquier situación de cambio abrupto o de crisis en las economías, produce un potencial estadio de caos y es eventualmente posible que ello pueda ser explotado por quienes pretenden introducir en el sistema económico formal fondos de fuente delictiva, por ello en esta nueva etapa no deben reducirse los controles en materia de prevención de LA/FT sino más bien tratar de aplicar los mismos tomando en cuenta la realidad del mercado y de cada sector en particular, sin olvidar por cierto el sentido común.

Es importante la coordinación de esfuerzos entre sector público y privado, el conocimiento de la normativa -no solo nacional sino internacional-, la referida toma de conciencia cada vez más creciente por parte de las diferentes categorías de sujetos obligados, y lo que es fundamental, incentivar la capacitación continuada en la temática, compleja, dinámica y transnacional, que requiere una revisión periódica de los mecanismos de prevención ALA/CFT utilizados, para procurar su ajuste a los cambiantes parámetros de la realidad.-

 

Alberto Rabinstein

Director del Congreso Sudamericano de PLA/FT