DELITOS FINANCIEROS

El dinero en efectivo sigue siendo el método más usado para lavar dinero ilegal

Así lo advierte un informe de EUROPOL | Si bien los consumidores están utilizando cada vez menos el dinero en efectivo, los criminales lo prefieren. Esta es una de las barreras más importantes para llegar a un final exitoso en las investigaciones y procesos legales. | 01/09/2015

A pesar de los constantes cambios en el seno del crimen organizado y del crecimiento del ciberdelito, los métodos de lavado de dinero detectados continúan siendo los tradicionales, según Europol, organismo encargado de facilitar las operaciones de lucha contra la delincuencia en la Unión Europea. "El uso de dinero en efectivo por los criminales sigue siendo uno de los principales obstáculos para concluir con éxito las investigaciones", alertan.

Su más reciente informe, titulado "¿Por qué el dinero en efectivo sigue siendo el rey?", muestra que, si bien los consumidores están utilizando cada vez menos el dinero en efectivo, este método sigue siendo uno de los preferidos para lavar el producto de actividades criminales.

El organismo observa que el uso de dinero en efectivo por parte de los delincuentes sigue siendo una de las mayores amenazas reportadas por las agencias de aplicación de la ley en materia de lavado de dinero, así como una de las barreras más importantes para llegar a un final exitoso en las investigaciones y procesos legales.

En el prólogo del trabajo, se indica que los delincuentes tratan de blanquear las ganancias obtenidas a través de negocios ilegales por medio de diferentes medios. "El crimen organizado es una actividad comercial que trabaja para obtener un beneficio financiero", explican y eso hace que muchas veces este tipo de delitos sean difíciles de detectar.

En este sentido, sostienen que casi todos los delitos utilizan el dinero en efectivo para facilitar el lavado de dinero en algún momento dentro de la cadena delictiva, no sólo los delitos tradicionales que generan ganancias en efectivo, sino también instancias delictivas derivadas de las nuevas tecnologías, como las monedas virtuales, donde se utiliza el dinero en efectivo como instrumento para disimular el origen delictivo de los fondos recaudados.

No obstante, mientras el mundo mira con preocupación la posibilidad de que los criminales abusen de las monedas virtuales, Europol advierte que, a pesar de los cambios observados en la esfera de la criminalidad, donde aparecen grandes amenazas con las nuevas tecnologías, los esquemas de lavado de dinero detectados por las fuerzas del orden están todavía en gran medida caracterizados por las técnicas tradicionales, en particular, el uso de dinero en efectivo.

En este contexto, es difícil evaluar la magnitud de esta actividad criminal, pero según algunas estimaciones conservadoras basadas en los registros recibidos por Europol muestran que las autoridades de los estados miembro detectan y/o confiscan unos € 1.500 millones por año, se destaca en el informe. Advierten que, entre 2012 y junio de 2014 más de € 3.800 millones en efectivo fueron detectados y/o confiscados por las autoridades competentes.

De esta manera, en la Unión Europea, el uso de dinero en efectivo es la razón principal que desencadena reportes de operaciones sospechosas (ROS) en el sistema financiero, con el 30% del total de los ROS.

Si bien el uso de dinero en efectivo ha experimentado un moderado descenso en la UE, la demanda de billetes de alta denominación (€500), que por lo general no son muy utilizados para realizar pagos, ha sido sostenida. Estos representan más del 30% del valor de todos los billetes en circulación. La Europol alerta acerca de las dudas que esto despierta respecto de la finalidad de estos billetes y la importancia de analizar si están relacionados con actividades delictivas, que debería estudiarse más a fondo.

"Es una amenaza que no ha recibido suficiente atención internacional o soluciones legislativas. Un enfoque fragmentado de cumplimiento tanto a nivel nacional como internacional y diferentes marcos regulatorios en todos los países miembro de la UE, son ampliamente explotados por los delincuentes, que adaptan sus métodos y rutas para tomar ventaja de estas lagunas", observan.

Y recomiendan intensificar los esfuerzos para aumentar la cooperación internacional y el intercambio de información y el establecimiento de un enfoque más concertado entre los estados miembros de la UE en relación con los movimientos de dinero efectivo dentro de ella son cruciales para hacer frente a estas actividades delictivas.

Señalan, también, que el contrabando de dinero físico sigue siendo un método frecuente, sin embargo, la información relacionada con detecciones de dinero en efectivo - y el mantenimiento e intercambio de la misma - no siempre está centralizada a nivel nacional, y ciertamente no lo está a nivel internacional, por lo que es difícil evaluar la magnitud del fenómeno u otros elementos relacionados, como por ejemplo las rutas preferidas por los delincuentes para mover el dinero físico.

Hernán D. Fernández

"Opinión y Noticias"